<p>1.洗錢是什么</p><p>洗錢，指明知其來源于犯罪所得，為了隱藏其非法來源或協(xié)助參與犯罪的個人逃避其犯罪活動的法律后果而轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移財產(chǎn)，隱藏其真實性質(zhì)、來源，獲取、占有或使用這些財產(chǎn)的行為。</p><p>通俗來講，洗錢就是將非法所得的錢財，通過掩飾、隱瞞的手段，使其表面合法化的行為。</p> <p>2. 為什么要“反洗錢”？</p><p>洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。</p> <p>3. 我們能為“反洗錢”做些什么？</p><p>3.1.主動配合金融機構(gòu)進行用戶身份識別</p><p>做到出示有效身份證件或身份證明文件，如實填寫您的信息，配合金融機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件等方式向您確認身份信息，回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。</p><p>3.2.不要出租出借自己的賬戶</p><p>金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子等罪犯都可能利用您的賬號，以您良好的聲譽做掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖金融活動。因此不要出租出借自己的賬戶既是對您的權(quán)利保護，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。</p><p>3.3.不要用自己的賬戶幫他人提現(xiàn)</p><p>通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。</p> <p>4. 反洗錢工作對個人隱私和商業(yè)秘密的保護</p><p>《中華人民共和國反洗錢法》重視保護個人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專門規(guī)定對依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)而獲得的用戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供。</p><p>《中華人民共和國反洗錢法》還規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查，司法機關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。</p> <p>5. 反洗錢—雄縣豐源村鎮(zhèn)銀行在行動</p><p>5.1.高度重視，守土盡責(zé)</p><p>我行全行上下自覺履行反洗錢工作職責(zé)，為維護社會安全、金融穩(wěn)定以及人民群眾的切身利益做出了不懈努力。</p><p>5.2.全力配合，積極宣傳</p><p>我行積極協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊反洗錢活動，開展了形式多樣的反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。</p>