<p class="ql-block"> 內(nèi)控合規(guī)是我從踏入工行這個金融行業(yè)的必修課，合規(guī)涉及銀行各個條線、各部門，合規(guī)意識更是滲透到每一個員工。自從轉(zhuǎn)崗為客戶經(jīng)理后，讓我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。</p><p class="ql-block"> 作為一名高端客戶經(jīng)理，每天都會直接接觸客戶，面臨的風(fēng)險和誘惑更多。所以加強(qiáng)合規(guī)意識不再是掛在嘴邊的空話，而是堅持合規(guī)操作每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作融入到日常工作中去。下面我將分享一下自己的合規(guī)實(shí)招。</p> <p class="ql-block">一、要明白合規(guī)之于銀行、于客戶同等重要</p><p class="ql-block"> 有些客戶認(rèn)為雙錄浪費(fèi)時間而不愿意配合，在智能機(jī)具辦理業(yè)務(wù)又擔(dān)心自己操作不好，這恰恰是最容易出現(xiàn)風(fēng)險的部分。起初連自己也覺得雙錄很麻煩，直到后來我才明白雙錄不僅保護(hù)客戶權(quán)益，同時也是保護(hù)自己切身利益的有力武器，是對自己負(fù)責(zé)、對工行負(fù)責(zé)。現(xiàn)在我會和客戶耐心解釋無論是通過手機(jī)銀行還是智能機(jī)具都不能代客操作，雙錄是對客戶的負(fù)責(zé)，讓客戶權(quán)益得到保障。我也有過陪同客戶在智能機(jī)具操作時急性子忍不住上手，后面為了避免這樣的行為，我時常會放一支筆在口袋里，要是筆找不到了，就會拿一張旁邊宣傳紙卷成筆的樣子指給客戶看，這樣也能一定程度上消除自己“伸手”的壞習(xí)慣，也培養(yǎng)客戶自己操作的意識。</p> <p class="ql-block">二、加強(qiáng)內(nèi)控業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高合規(guī)操作意識</p><p class="ql-block"> 內(nèi)控合規(guī)是每周客戶經(jīng)理例會必定會強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容，作為一名理財經(jīng)理，必須清楚知曉日常工作中可能出現(xiàn)的每個風(fēng)險點(diǎn)，知曉風(fēng)險并防范風(fēng)險，是從源頭上杜絕違規(guī)操作的重要手段。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。我不僅在晨會上開展學(xué)習(xí)違法違規(guī)的金融案例，從中集合實(shí)際思考平時工作中可能會發(fā)生的問題并指出風(fēng)險點(diǎn)，同時我也走進(jìn)校園，銀校共建，與學(xué)校老師一同交流內(nèi)控合規(guī)的經(jīng)驗(yàn)，提升合規(guī)意識。</p> <p class="ql-block">三、切實(shí)做好客戶信息保密工作</p><p class="ql-block"> 合規(guī)是維護(hù)客戶過程中每一個細(xì)節(jié)都不能忽略。電腦信息加密是個金反復(fù)強(qiáng)調(diào)的重點(diǎn)，同時辦公區(qū)域內(nèi)也要注意內(nèi)控合規(guī)，不代客保管客戶資料，保單及時入庫，重要紙質(zhì)資料上鎖等，有時候?yàn)榱藸I業(yè)結(jié)束統(tǒng)計業(yè)績，會把客戶客編的小紙條放在桌面上，一定要記得當(dāng)天報數(shù)當(dāng)天銷毀。這些都是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。一定要從小事做起，從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切把合規(guī)落到實(shí)處。</p> <p class="ql-block"> 合規(guī)不是一朝一夕、一蹴而就的事情，在日常工作中要將合規(guī)落到實(shí)處，時刻提醒自己警惕“過度服務(wù)”的行為，牢固樹立合規(guī)意識，規(guī)范自身行為，堅守業(yè)務(wù)底線，不踩制度紅線，培養(yǎng)良好銷售習(xí)慣。</p>