<p class="ql-block"> 為提高涉敏崗位從業(yè)人員履職能力，強化基層員工涉敏風險意識，根據(jù)分行內(nèi)控合規(guī)部要求，石嘴山支行組織涉敏崗位人員學(xué)習(xí)《2021年度分行涉敏業(yè)務(wù)案例匯編》和支行全體員工學(xué)習(xí)“涉敏風險管理微課程”。</p> <p class="ql-block"> 涉敏風險，是指各項業(yè)務(wù)辦理過程中，交易主體、各關(guān)聯(lián)方以及相關(guān)信息涉及金融制裁因素而產(chǎn)生的風險。網(wǎng)點是客戶和業(yè)務(wù)準入的門檻，是涉敏風險管理的第一道防線，對于可能存在涉敏風險的客戶和業(yè)務(wù)，要及時根據(jù)涉敏篩查要求配合或主動開展涉敏調(diào)查，必要時提交涉敏審批申請。網(wǎng)點要根據(jù)行內(nèi)政策制度或管控策略對業(yè)務(wù)進行后續(xù)處理，主動聯(lián)系客戶，按照服務(wù)策略口徑告知客戶業(yè)務(wù)處理結(jié)果，做好客戶的溝通解釋工作，避免產(chǎn)生客戶投訴。</p> <p class="ql-block"> 涉敏調(diào)查，是指對可能存在涉敏風險的客戶或交易，依法了解其交易相關(guān)信息，并對信息進行核實的過程。根據(jù)不同的業(yè)務(wù)場景，開展涉敏調(diào)查，審核相關(guān)信息和材料，判斷是否存在涉敏因素，按照要求開展涉敏審批流程。</p> <p class="ql-block"> 通過學(xué)習(xí)，進一步了解涉敏業(yè)務(wù)的主要風險點和規(guī)章制度，提高了員工涉敏業(yè)務(wù)防范意識，強化了涉敏崗位人員履職能力和全行員工涉敏知識水平及風險識別和處置能力。</p>