漢中中支推廣“打擊和預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪”中華財(cái)險(xiǎn)漢中中支 <p class="ql-block"> 經(jīng)濟(jì)犯罪，是指在社會(huì)經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)、交換、分配、消費(fèi)領(lǐng)域，為謀取不法利益，違反國(guó)家經(jīng)濟(jì)、行政法規(guī)，直接危害國(guó)家的經(jīng)濟(jì)管理活動(dòng)，依照我國(guó)《刑法》應(yīng)受刑罰處罰的行為。但是，情節(jié)顯著輕微危害不大的，不是犯罪。經(jīng)濟(jì)犯罪是犯罪的一種因而具有犯罪的一般屬性，即社會(huì)危害性和刑事違法性。</p> <p class="ql-block">一、經(jīng)濟(jì)犯罪的種類(lèi)</p><p class="ql-block">(一)破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪</p><p class="ql-block">1.生產(chǎn)、銷(xiāo)售偽劣商品罪；2.走私罪；3.妨害對(duì)公司、企業(yè)的管理秩序罪；4.破壞金融管理秩序罪；5.金融詐騙罪；6.危害稅收征管罪；7.侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)罪；8.擾亂市場(chǎng)秩序罪。</p><p class="ql-block">(二)侵犯財(cái)產(chǎn)罪</p><p class="ql-block">1、職務(wù)侵占罪;2、詐騙罪;3、侵占罪;4、挪用資金罪;5、挪用特定款物罪；6、故意毀壞財(cái)物罪;7、破壞生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)罪。</p><p class="ql-block"> 今天，我們專(zhuān)題來(lái)講解金融詐騙中的傳銷(xiāo)、套路貸和互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙。</p> <p class="ql-block"> 傳銷(xiāo)是指組織者發(fā)展人員，通過(guò)發(fā)展人員或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式非法獲得財(cái)富的行為。傳銷(xiāo)的本質(zhì)是"龐氏騙局"，即以后來(lái)者的錢(qián)發(fā)前面人的收益。</p><p class="ql-block"> 新型傳銷(xiāo):不限制人身自由，不收身份證手機(jī)，不集體上大課，而是以資本運(yùn)作為旗號(hào)拉人騙錢(qián)，利用開(kāi)豪車(chē)、穿金戴銀等，用金錢(qián)吸引，讓你親朋好友加入，最后讓你達(dá)到血本無(wú)歸的地步。</p> <p class="ql-block">案例：2 名在山東齊魯工業(yè)大學(xué)就讀的女大學(xué)生，8月底到學(xué)校報(bào)到后就不見(jiàn)上課,學(xué)費(fèi)也沒(méi)有交。學(xué)校報(bào)警后，警方發(fā)現(xiàn)失聯(lián)的齊魯工業(yè)大學(xué)2名失聯(lián)多日的湖南省衡陽(yáng)籍女大學(xué)生戴某(21 歲)、祝某某(20歲)和她們的高中同學(xué)、失聯(lián)1年多的湖南吉首大學(xué)學(xué)生周某(20歲)被傳銷(xiāo)組織控制，并正從南京乘坐開(kāi)往至南寧的k161次列車(chē)。</p><p class="ql-block">接到報(bào)警的廣州鐵路公安局衡陽(yáng)公安處民警火速出擊，在列上將他們解救下來(lái)。經(jīng)過(guò)詢(xún)問(wèn),3人被傳銷(xiāo)組織的蠱惑宣傳迷惑，將學(xué)費(fèi)、生活費(fèi)共計(jì)4萬(wàn)多元全部上交傳銷(xiāo)組織。9月13日備受關(guān)注的失聯(lián)案使傳銷(xiāo)組織感受到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的壓力，3人被傳銷(xiāo)團(tuán)伙裹挾逃離。9月15日，傳銷(xiāo)團(tuán)伙要求3人從南京乘坐火車(chē)回衡陽(yáng)老家。在派出所，3名女生沉默不語(yǔ),對(duì)家人來(lái)接待也很抗拒?！翱赡芟祩麂N(xiāo)組織長(zhǎng)時(shí)間灌輸洗腦的結(jié)果”，民警分析認(rèn)為。</p> <p class="ql-block">傳銷(xiāo)自救方法：</p><p class="ql-block">1、保管好身份證、銀行卡、手機(jī)等物品，不讓這些物品落入對(duì)方手中。</p><p class="ql-block">2、記住地址，伺機(jī)報(bào)警。要掌握自己所處的具體位置，樓棟號(hào)、門(mén)牌號(hào)等；若無(wú)，可看附近有無(wú)標(biāo)志性建筑。</p><p class="ql-block">3、利用上街和考察時(shí)機(jī)，突然掙脫求救。</p><p class="ql-block">4、裝病。盡可能地折騰對(duì)方，讓他們不得安寧，最終同意外出就醫(yī)。</p><p class="ql-block">5、在上廁所時(shí)偷偷寫(xiě)好求救紙條，趁人不備從窗戶(hù)扔紙條求救。</p><p class="ql-block">6、實(shí)在被看得很緊，不妨想軟辦法、偽裝，騙取對(duì)方信任，讓他們放松警惕，再伺機(jī)逃離。</p> <p class="ql-block"> 套路貸，是對(duì)以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂"借貸"或變相"借貸""抵押"”"擔(dān)保"等相關(guān)協(xié)議，通過(guò)虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財(cái)物的相關(guān)違法犯罪活動(dòng)的概括性稱(chēng)謂。</p> <p class="ql-block">案例：2019 年 4月，北京、廣東廣州市公安機(jī)關(guān)打掉趙某“食路貸”團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人 488 人，破獲案件數(shù) 10 起。經(jīng)查，2017 年以來(lái)，犯罪嫌疑人趙某等人成立北京元海慧誠(chéng)金融服務(wù)外包有限公司，對(duì)網(wǎng)上借貸的受害人采取打電話(huà)、發(fā)短息、發(fā)圖片、“呼死你”軟件滋擾等方式，實(shí)施“軟暴力”催收犯罪活動(dòng)。該犯罪團(tuán)伙猖獗一時(shí)，甚至對(duì)借貸人所在企業(yè)業(yè)主電話(huà)實(shí)施呼入騷擾,導(dǎo)致企事業(yè)機(jī)關(guān)單位辦公電話(huà)數(shù)日無(wú)法接通，嚴(yán)重影響單位正常辦公秩序和當(dāng)?shù)厣鐣?huì)治安秩序，造成惡劣社會(huì)影響。</p> <p class="ql-block"> 互聯(lián)網(wǎng)詐騙是指以非法占有為目的，利用互聯(lián)網(wǎng)采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。其花樣繁多，行騙手法日新月異，常用手段有假冒好友、網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)、網(wǎng)銀升級(jí)詐騙等，主要特點(diǎn)有空間虛擬化、行為隱蔽化等。</p> <p class="ql-block">網(wǎng)絡(luò)貸款類(lèi)詐騙共分6步：</p><p class="ql-block">第一步，引流，一些在網(wǎng)上瀏覽過(guò)“貸款類(lèi)”廣告的用戶(hù)，會(huì)被推送更多的貸款類(lèi)廣告，這其中就包括詐騙團(tuán)伙推送的廣告。</p><p class="ql-block">第二步，鏈接，當(dāng)“潛在用戶(hù)”點(diǎn)開(kāi)騙子發(fā)來(lái)的短信鏈接后，會(huì)進(jìn)入騙子制作好的網(wǎng)頁(yè)，或者App的下載鏈接。</p><p class="ql-block">第三步，填寫(xiě)資料。</p><p class="ql-block">第四步，放誘餌，騙子會(huì)讓用戶(hù)的個(gè)人貸款金額界面上，出現(xiàn)貸款的額度，讓被害人感覺(jué)大額貸款已經(jīng)觸手可及；</p><p class="ql-block">第五步，保證金。</p><p class="ql-block">第六步，信息錯(cuò)誤。在被害人交過(guò)提現(xiàn)費(fèi)后，認(rèn)為馬上要提現(xiàn)到賬的時(shí)候，通常又會(huì)收到銀行卡或身份證等資料填寫(xiě)錯(cuò)誤，無(wú)法提現(xiàn)等提示。但這只是騙子的伎倆，他們通過(guò)后臺(tái)程序故意造成填寫(xiě)錯(cuò)誤的假象。接下來(lái)會(huì)以提現(xiàn)失敗，賬戶(hù)被鎖死，需要解凍費(fèi)為由不斷引誘被害人將錢(qián)打到他們的賬戶(hù)上，直到被害人發(fā)現(xiàn)這不是“網(wǎng)貸”而是“網(wǎng)騙”。</p>