洗錢的由來 <p class="ql-block"> 洗錢是一種非法收入的合法化，主要是指通過各種手段，隱瞞非法收入及其產(chǎn)生的收入的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。</p> <p class="ql-block"> 20世紀20年代，芝加哥一名黑手黨金融專家買了一臺投幣洗衣機，開了一家洗衣店。每天晚上，他結(jié)算當天的洗衣收入時，都會把違法所得加進去，然后交給稅務局納稅。稅后條款成為他所有的合法收入，這就是“洗錢”一詞的由來。</p> <p class="ql-block"> 現(xiàn)代意義上的洗錢，是指通過各種金融機構(gòu)手段，將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的收入及其產(chǎn)生的收入合法化，掩飾、隱瞞資金來源和性質(zhì)的行為，貪污賄賂犯罪、擾亂金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪。</p> 洗錢的危害 <p class="ql-block"> ?。?）洗錢會使違法犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為違法犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。</p><p class="ql-block"> （2）洗錢與恐怖活動相結(jié)合，會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)安全造成巨大危害。</p><p class="ql-block"> （3）洗錢助長和滋生腐敗，導致社會不公平，損害國家聲譽。</p><p class="ql-block"> （4）洗錢活動會擾亂正常的經(jīng)濟、金融秩序，影響金融市場的穩(wěn)定，嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展。</p><p class="ql-block"> (5）洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當權(quán)益，損害市場機制的有效運作和公平競爭環(huán)境。</p><p class="ql-block"> （6）洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險。</p> 洗錢罪量刑標準 <p class="ql-block"> 《中華人民共和國刑法》第一百九十一條有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：(一)提供資金賬戶的。(二)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的。(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的。(四)協(xié)助將資金匯往境外的。(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。</p> 個人如何反洗黑錢 <p class="ql-block">遠離網(wǎng)絡洗錢陷阱</p><p class="ql-block">選擇可靠金融機構(gòu)</p><p class="ql-block">保護好個人身份證證件</p><p class="ql-block">不要用自己的賬戶替他人交易</p><p class="ql-block">不要出租、出借個人賬戶</p>