小欖支行開展第八季“警示與反思”大討論

李小路

為持續(xù)深入推進合規(guī)文化建設(shè)，按照2023年內(nèi)控合規(guī)“價值服務(wù)年”主題活動要求，進一步夯實內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)，有效提升全員合規(guī)意識，2023年7月，小欖支行開展“警示與反思”大討論活動，網(wǎng)點負責人、公司信貸客戶經(jīng)理、個人信貸客戶經(jīng)理、個人理財經(jīng)理、運營主管五個崗位專業(yè)條線的代表針對各自崗位的日常業(yè)務(wù)情況開展了“警示與反思”大討論，結(jié)合近年發(fā)生的案件案例，就如何防范案件風險、堅持合規(guī)經(jīng)營提出看法與設(shè)想，分享自己對合規(guī)文化的理解和感悟。 討論中，網(wǎng)點負責人代表通過講述五個網(wǎng)點日常會遇到的案例，結(jié)合日常員工異常行為管控和格長履職指出合規(guī)的重要性，公司客戶經(jīng)理代表對貸款客戶信息審核及貸后跟蹤的合規(guī)性進行了警示與分析；個人信貸客戶經(jīng)理就日常工作存在的風險性，強調(diào)必須規(guī)范操作，不可圖方便而簡化流程，從源頭上杜絕風險；個人理財經(jīng)理代表通過案例分析指出要嚴格落實客戶信息保護、產(chǎn)品風險提示和雙錄等業(yè)務(wù)制度要求；運營主管代表針對防范和化解柜面業(yè)務(wù)操作風險進行了分析，指出現(xiàn)場管理人員授權(quán)時要認真審核有關(guān)交易要素，嚴把開戶、掛失、解掛、掛卡異地匯款、反交易操作等重要業(yè)務(wù)的審核、授權(quán)關(guān)，前移檢查關(guān)口，力求第一時間發(fā)現(xiàn)問題，及時消除各類風險隱患。 各條線主管行長對員工代表發(fā)言進行逐一點評，圍繞確?！皣揽匕讣L險、不遭受大額監(jiān)管處罰”內(nèi)控案防目標，要求全體員工要認清形勢、主動適應(yīng)監(jiān)管要求，增強合規(guī)意識、切勿逾越“紅線”。 通過開展“警示與反思”大討論活動，讓員工在警示與反思中學法、知法、守法、用法，強化全體員工風險意識。后續(xù)我行也將組織“三新”員工開展學習，指導(dǎo)員工依法合規(guī)工作，有效提升全員的合規(guī)理念、風險意識、業(yè)務(wù)技能。同時，采用線上和線下交互、自學和集中交流相結(jié)合等多種學習方式落實培訓效果，組織員工加強對風險防控要點的學習和理解，幫助員工熟知業(yè)務(wù)風險、清楚關(guān)鍵環(huán)節(jié)、明確管理要求、知曉違規(guī)責任，增強風險防控意識。