<p class="ql-block">梳理比特幣交易案件，以饗美編讀者：</p><p class="ql-block"> 當簡雯（Jian Wen，音譯）在信紙上揮毫寫下那句“那個說‘你很窮’的人：看看我是如何成長為百萬富翁的?。?！”時，她或許未曾預料到，自己的故事會掀起軒然大波。</p><p class="ql-block">3月18日，英國法院判42歲的華裔英國女子簡雯參與洗黑錢罪名成立，將于5月10日判刑。警方稱，在調(diào)查期間查獲逾6.1萬枚比特幣，價值約34億英鎊，為歷來查獲的最大額加密貨幣。這些款項被指是來自詐騙集團2014至2017年間欺騙近13萬名中國投資者所得。</p><p class="ql-block">對于查獲的6.1萬個比特幣，金融時報透露，英國皇家檢察處已在高等法院啟動民事追償程序，如果沒有其他人有權(quán)獲得這些資產(chǎn)的話，被沒收的資金一半歸英國警方，另一半歸英國內(nèi)政部。</p><p class="ql-block">“這是一樁蓄謀已久的欺詐案，欺詐手段是非法吸收公眾存款。不法分子還利用虛擬貨幣進行洗錢，前后道首尾呼應，環(huán)環(huán)相扣?！睆偷┐髮W國際金融學院教授、中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任嚴立新向鳳凰網(wǎng)《風暴眼》評價，“該案實際的執(zhí)行難點尤其是比特幣的歸屬與處置就在于反洗錢國際協(xié)調(diào)與合作”。</p><p class="ql-block">華裔外賣員一夜“暴富”？</p><p class="ql-block">據(jù)悉，簡雯曾是一名在英國餐館工作的普通員工，生活簡樸。然而，令人震驚的是，她竟能突然擁有數(shù)億比特幣的巨額財富。人們不禁好奇，簡雯究竟是通過什么方式實現(xiàn)這一驚人的轉(zhuǎn)變的？</p> <p class="ql-block">據(jù)報道，簡雯坦言，她在中國一個普通的工人家庭長大，并在那里遇見了她的前夫馬庫斯·巴拉克拉夫（Marcus Barraclough）。2007年，懷著身孕的她和丈夫來到了英國。</p><p class="ql-block">不幸的是，他們的婚姻在兒子出生后走到了盡頭。離婚后，簡雯在利茲過著節(jié)儉的生活，期間她攻讀并獲得了法律文憑和經(jīng)濟學學士學位。2017年夏天，她遷往倫敦。</p><p class="ql-block">為了謀生和撫養(yǎng)兒子，簡雯在倫敦東南部阿比伍德的一家中餐館外賣店辛勤工作，甚至住在餐廳樓下的一間狹小房間里。為了增加收入，她還身兼數(shù)職，其中包括處理加密貨幣。</p><p class="ql-block">簡雯回憶道，某天她在微信上看到了一則招聘“管家”的廣告，出于好奇和需要，她決定聯(lián)系雇主試試。后來，在肯辛頓的五星級皇家花園酒店，她首次與未來的雇主錢志敏（當時使用化名zhangyadi）見面。這次會面，成為了簡雯命運的重大轉(zhuǎn)折點。</p><p class="ql-block">金主卷款63億美元潛逃英國</p><p class="ql-block">與簡雯會面的金主錢志敏背景復雜。</p><p class="ql-block">2014年，錢志敏在中國精心策劃了一個“財富管理計劃”，成功地從13萬名毫無防備的投資者手中騙取了巨額資金。在短短三年的時間里，她吸納了近63億美元的資金，之后便迅速卷款潛逃。</p><p class="ql-block">警方資料顯示，錢志敏出生于1978年，曾經(jīng)營一家名為天津藍天格瑞電子科技有限公司的企業(yè)（該企業(yè)于2014年3月成立）。在此之前，她的生活經(jīng)歷鮮為人知。</p><p class="ql-block">據(jù)英國法庭文件披露，藍天格瑞曾銷售投資產(chǎn)品，并承諾投資者可獲得高達300%的回報率。該公司還聲稱擁有比特幣挖礦的副業(yè)。</p><p class="ql-block">然而，英國法庭文件揭露，該公司“使用幾乎報廢的（挖礦）設備作為幌子，以欺騙潛在投資者”。</p><p class="ql-block">最終，錢志敏涉嫌將投資者的資金轉(zhuǎn)入加密貨幣交易所的一個賬戶，并在兌換成比特幣后攜款潛逃。</p><p class="ql-block">這場潛逃并非毫無預兆。就在藍天格瑞成立后不久，錢志敏以高薪和豐厚的獎金為誘餌，成功說服了員工任江濤，使其成為公司的唯一股東和法定代表人。</p><p class="ql-block">據(jù)悉，錢志敏除了每月給予任江濤高達26948元人民幣的薪水外，她還額外支付了他99.7萬人民幣的一次性獎金。同時，她還以任江濤的名義開設了一個比特幣賬戶，但據(jù)任江濤稱，該賬戶的所有資金均由錢志敏掌控。</p><p class="ql-block">任江濤表示，錢志敏曾向他保證，如果公司遇到麻煩，她會出面幫他擺脫任何法律困境。</p><p class="ql-block">然而，在2017年7月中國相關部門展開調(diào)查后，錢志敏卻迅速逃離出境。</p><p class="ql-block">彼時，錢志敏攜帶了一臺裝有加密錢包的黑色聯(lián)想筆記本電腦，該錢包內(nèi)存有價值數(shù)十億英鎊的比特幣，裝有從任江濤的賬戶轉(zhuǎn)出的價值幾十億英鎊的比特幣。</p><p class="ql-block">之后，她持著假護照，化名Zhang Yadi潛入英國。</p> <p class="ql-block">據(jù)檢察官Gillian Jones KC透露，錢志敏抵達倫敦后，需要將手中的比特幣兌換成現(xiàn)金或珠寶等其他貴重物品。</p><p class="ql-block">此外，她曾遭遇車禍，因此呼吸沉重、行走不便。更糟糕的是，她幾乎不懂英語。因此，她迫切需要一個能夠照顧和協(xié)助她的人，最好是華人。</p><p class="ql-block">正是出于這樣的需求，她開始尋找一個可靠的中間人。就這樣，她和簡雯的命運發(fā)生了交集。</p><p class="ql-block">瘋狂消費引發(fā)調(diào)查</p><p class="ql-block">成為錢志敏的助理后，簡雯的生活發(fā)生了翻天覆地的變化。她從陰暗的地下室搬進了一幢位于北倫敦、價值高達500萬英鎊的大豪宅。</p><p class="ql-block">圖片</p><p class="ql-block">（圖片來源：cps）</p><p class="ql-block">英國皇家檢察署詳細披露了簡雯的奢侈消費清單。2017年，簡雯租下了倫敦一處寬敞的六居室房產(chǎn)，每月租金高達17000英鎊，且一次性支付了六個月的租金。此外，她還為孩子安排了豪宅附近的貴族學校教育，每學期的學費就達6000英鎊。</p><p class="ql-block">不僅如此，簡雯還為自己購置了一輛奔馳E級轎車，并成為頂級奢侈品百貨Harrods的尊貴顧客。法庭文件顯示，她平均每月在Harrods的消費額高達3萬英鎊。</p><p class="ql-block">隨著在英國社會地位的提升，簡雯從餐廳員工搖身一變成為珠寶交易商，開始了她的全球奢華之旅。在迪拜，她斥資50萬英鎊購買了一套公寓；在意大利，她競拍下一棟價值1千萬英鎊的威尼斯海景古董洋房；在瑞士，她在梵克雅寶揮霍了7萬英鎊，又在一家私人珠寶商處花費7.5萬英鎊購買鉆石。</p> <p class="ql-block">從2017年秋季至2018年末，簡雯在倫敦又接連購買了三套房產(chǎn)，分別價值450萬英鎊、2350萬英鎊、1250萬英鎊。然而，由于英國嚴格的反洗錢法規(guī)，她必須提供資金合法來源的證明。</p> <p class="ql-block">至此，警方將簡雯鎖定為目標，正式對她展開調(diào)查。</p><p class="ql-block">突遭逮捕</p><p class="ql-block">2018年10月31日凌晨，警方突襲了位于倫敦北部漢普斯特德的一座紅磚莊園，對簡雯的住所進行了徹底搜查。</p><p class="ql-block">在隨后的幾個小時中，警方繳獲了存放在金屬罐中的筆記本電腦、平板電腦和一個粉紅色U盤。另外，在簡雯的臥室里，警方發(fā)現(xiàn)了高達6.9萬英鎊現(xiàn)金。</p> <p class="ql-block">當警方察覺簡雯試圖刪除她iPhone上的應用程序時，他們要求她立即交出手機。在另一部iPhone的手機殼內(nèi)，警方還發(fā)現(xiàn)了兩張500歐元的紙幣以及一張寫有密碼列表的手寫紙條。</p><p class="ql-block">次日，警方再次對住所進行搜查，這次他們發(fā)現(xiàn)了一個保險箱。箱內(nèi)藏匿著超過6.1萬枚比特幣——這一數(shù)量堪稱英國執(zhí)法部門有史以來最大規(guī)模的比特幣繳獲之一。</p><p class="ql-block">截至2021年保險箱完全解鎖時，這些繳獲的虛擬貨幣價值已達14億英鎊。而按照當前每枚7.1萬美元的價格計算，這些比特幣的總價值已飆升至43.31億美元。</p><p class="ql-block">經(jīng)過長時間的調(diào)查和追蹤，簡雯于2021年5月終于被捕歸案，而審判過程則持續(xù)了一年多時間。</p><p class="ql-block">2023年，簡雯首次接受審判，面對12項指控。最終，2項指控無法判定，10項指控被判無罪。</p><p class="ql-block">上周，簡雯再次站上法庭接受第二次審判。除了之前尚未判定的2項罪名外，因新發(fā)現(xiàn)的錢包證據(jù)又增加了一項指控。在這次審判中，陪審團以多數(shù)票裁定她犯有三項洗錢指控中的一項（涉案）。對于另外兩個問題，陪審團無法作出裁決。</p><p class="ql-block">至此，簡雯的犯罪行為終于落下帷幕：由于涉案規(guī)模巨大，簡雯被列為A類罪犯，也就是最具危險性、一旦逃脫將對社會、警察或國家安全構(gòu)成最嚴重威脅的罪犯。等待她的，將是漫長的鐵窗生涯。</p><p class="ql-block">背后主謀藏身何處？</p><p class="ql-block">案件背后的主使人錢志敏在得知住宅被搜查后，已經(jīng)第一時間消失潛逃，至今仍不知蹤跡。</p><p class="ql-block">在英國檢方審判過程中，簡雯坦承自己確實參與了加密貨幣的處理工作，但她堅決否認自己知曉這些資金是犯罪所得，并堅稱自己是被“那個女人”所蒙騙。</p><p class="ql-block">在簡雯的描述中，錢志敏的生活顯得異常凄涼。由于曾經(jīng)遭遇車禍，錢志敏的行動變得極為不便，她大部分時間都只能臥床休息，依賴筆記本電腦進行游戲、購物以及比特幣交易來打發(fā)時間。</p><p class="ql-block">“她常常做噩夢，在夜晚尖叫著驚醒，整日只能臥床。誰又能想到，她竟然一直都在使用假身份呢？”簡雯感慨道。</p><p class="ql-block">回想起這段經(jīng)歷，簡雯深感自己被嚴重利用，“直到現(xiàn)在，我都不知道錢志敏到底身在何處?！彼裏o奈地說。</p><p class="ql-block">警方表示，他們?nèi)栽谌ψ粉欏X志敏的下落。而簡雯則將在5月份迎來法院的最終判決。</p><p class="ql-block">據(jù)《金融時報》披露，關于那6.1萬枚比特幣的處理，英國皇家檢察署已經(jīng)向高等法院提起了民事追償程序，以確定是否有其他合法權(quán)利人存在。一旦這些資產(chǎn)被正式?jīng)]收，將按照規(guī)定，一半歸英國警方所有，另一半則劃歸英國內(nèi)政部。</p><p class="ql-block">“假如，是的，假如沒有人或其他有權(quán)主體去主張和追討這一塊權(quán)利，英國內(nèi)政部和警方自然會在經(jīng)過必要的法律程序后進行‘分贓’，我想，他們有足夠強大的動力去這樣做?！睆偷┐髮W國際金融學院金融學教授、中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任嚴立新說。</p><p class="ql-block">那么13萬中國受害者能否獲得賠付?嚴立新向鳳凰網(wǎng)《風暴眼》表示，中國政府、司法機關和警方不會坐視不管，有權(quán)利就此案進行追逃追贓，英方理應配合和支持，因為雙方都是金融行動特別工作組（FATF）的成員，必須遵守共同的規(guī)則。</p><p class="ql-block">嚴立新指出，贓款分割是國際通行的做法，此案中，英方為破獲此案投入了相應的司法執(zhí)法資源，獲得必要的補償也是可以理解和接受的，但也需要控制在合理的范疇，因此，這一案子，需要通過中英雙方的外交協(xié)調(diào)，司法和警務合作來實現(xiàn)國際法框架下的雙贏，方能使得中國境內(nèi)的13萬受害者最大限度的降損成為可能。</p><p class="ql-block">談到案件的難點，嚴立新表示，涉及虛擬貨幣的查封、凍結(jié)、扣押和處置面臨諸多“難以下手甚至無從下手”之難,這也是一個全球難題。為什么會這樣難呢？其一，權(quán)屬認定困難。虛擬資產(chǎn)的賬戶并非實名制，具有匿名性、分散性和無形性，權(quán)屬難以清晰，這給查封、凍結(jié)等執(zhí)法行為帶來障礙；其次，價值評估標準缺失。虛擬資產(chǎn)沒有統(tǒng)一的定價機制，價格波動大，評估和處置難度高；其三，技術(shù)手段滯后。執(zhí)法部門對虛擬資產(chǎn)的運行機制了解不足，缺乏有效的技術(shù)手段進行取證、追蹤和控制；其四，國際協(xié)調(diào)困難。虛擬貨幣的跨境流動需要各國監(jiān)管部門的密切合作，但由于利益訴求和監(jiān)管標準甚至相關法律法規(guī)都不一致，國際協(xié)調(diào)難度極大。</p><p class="ql-block">“案件所涉受害者眾多，危害極大，影響惡劣，所以，盡快完善涉及虛擬貨幣‘查凍扣處’的相關法律法規(guī)，形成監(jiān)管和執(zhí)法共識，加強國際合作，采取趨同一致的措施以打擊利用虛擬資產(chǎn)進行洗錢等犯罪，便成為當下各方的必須和急需?！眹懒⑿抡f。</p><p class="ql-block">參考資料：</p><p class="ql-block">1.How Chinese takeaway worker led police to Bitcoin worth ￡3bn in Britain's biggest ever cryptocurrency seizure. skynews</p><p class="ql-block">2.A $5.6 Billion Bitcoin Fraud Case Snares UK Fast Food Worker.Bloomberg</p><p class="ql-block">文章 500強智慧 河南 編輯</p>