<p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> 2024年5月15日是第15個(gè)全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日。洗錢(qián)罪作為經(jīng)濟(jì)犯罪的一種，通過(guò)掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化非法所得來(lái)破壞金融秩序，因此打擊洗錢(qián)犯罪是維護(hù)金融秩序和國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全的需要，對(duì)打擊和預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪具有重要意義。</p><p class="ql-block"> <b style="font-size:20px;">一、常見(jiàn)的經(jīng)濟(jì)犯罪有哪些？</b></p><p class="ql-block"><b> 洗錢(qián)罪</b></p><p class="ql-block"> 洗錢(qián)罪，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，提供資金帳戶、將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券、通過(guò)轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)以及其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。</p><p class="ql-block"><b> 非法吸收公共存款罪</b></p><p class="ql-block"> 非法吸收公眾存款罪，是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)實(shí)施非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，從而構(gòu)成犯罪。</p><p class="ql-block"><b> 集資詐騙罪</b></p><p class="ql-block"> 集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。</p><p class="ql-block"><b> 保險(xiǎn)詐騙罪</b></p><p class="ql-block"> 保險(xiǎn)詐騙罪，是指投保人、被保險(xiǎn)人、受益人，以使自己或者第三者獲取保險(xiǎn)金為目的，采取虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)事故或者制造保險(xiǎn)事故等方法，騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額較大的行為。</p><p class="ql-block"><b> 合同詐騙罪</b></p><p class="ql-block"> 合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。</p><p class="ql-block"><b> 行賄罪</b></p><p class="ql-block"> 行賄罪是指為謀取不正當(dāng)利益，實(shí)施給予國(guó)家工作人員、集體經(jīng)濟(jì)組織工作人員或者其他從事公務(wù)的人員以財(cái)物的行為，從而構(gòu)成犯罪的。</p><p class="ql-block"><b> 受賄罪</b></p><p class="ql-block"> 受賄罪指國(guó)家工作人員利用職務(wù)上的便利，實(shí)施索取他人財(cái)物，或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，從而構(gòu)成的犯罪。</p><p class="ql-block"><b style="font-size:20px;"> 二、經(jīng)濟(jì)犯罪的套路手法？</b></p><p class="ql-block"><b> 1.非法集資典型手法</b></p><p class="ql-block"> 第一種是假冒民營(yíng)銀行的名義，借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱(chēng)已經(jīng)獲得或者正在申辦民營(yíng)銀行的牌照，以虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。</p><p class="ql-block"> 第二種是非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，主要涉及兩個(gè)方面：一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品；二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。</p><p class="ql-block"> 第三種是打著境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)等旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金。</p><p class="ql-block"> 第四種是以“養(yǎng)老”的旗號(hào)吸收公眾存款。這類(lèi)犯罪手法有兩個(gè)突出形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合養(yǎng)老為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群體“加盟投資”；二是通過(guò)舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人投入資金。</p><p class="ql-block"> 第五種是以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資。以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱(chēng)有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買(mǎi)，然后攜款潛逃。</p><p class="ql-block"> 第六種是假借P2P網(wǎng)絡(luò)借貸名義非法集資。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，然后突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。</p><p class="ql-block"><b style="color:rgb(1, 1, 1);"> 2.組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)</b></p><p class="ql-block"> 傳銷(xiāo)的本質(zhì)是“龐氏騙局”，即以后來(lái)者的錢(qián)作為前面人的收益。這樣的騙局或許如今看來(lái)已經(jīng)不再能使人輕易上當(dāng)受騙，可在網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的今天，傳銷(xiāo)也披上了迷惑人的外衣。如何判斷是不是傳銷(xiāo)？我們可以從三個(gè)特征入手。</p><p class="ql-block"><b> （1）入門(mén)費(fèi)</b></p><p class="ql-block"> 是否需要認(rèn)購(gòu)商品或交納費(fèi)用取得加入資格。</p><p class="ql-block"><b> （2）拉人頭</b></p><p class="ql-block"> 是否需要發(fā)展他人成為自己的下線，并對(duì)發(fā)展的人員以其直接或間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)給付報(bào)酬。</p><p class="ql-block"><b> （3）計(jì)酬方式</b></p><p class="ql-block"> 是否以直接或間接發(fā)展人員的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算報(bào)酬。</p><p class="ql-block"> 如果符合以上三個(gè)特征，那么極有可能就是傳銷(xiāo)。</p><p class="ql-block"><b> 3. 洗錢(qián)犯罪</b></p><p class="ql-block"> 根據(jù)我國(guó)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢(qián)是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,通過(guò)各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券、轉(zhuǎn)移資金等。</p><p class="ql-block"> 不法分子常常在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布兼職或是“口口相傳”誘惑大眾參與，這類(lèi)兼職門(mén)檻低，而且工作內(nèi)容簡(jiǎn)單，僅需繳納保險(xiǎn)金并提供個(gè)人的收款二維碼即可參與。缺少風(fēng)險(xiǎn)防范的參與者獲得了利益，以為做兼職很容易，殊不知自己已經(jīng)成為“跑分平臺(tái)”的一員，涉嫌洗錢(qián)犯罪。</p><p class="ql-block"><b style="font-size:20px;"> 三、如何防范經(jīng)濟(jì)犯罪？</b></p><p class="ql-block"> 1、謹(jǐn)慎選擇投資產(chǎn)品，遠(yuǎn)離非法集資。</p><p class="ql-block"> 2、保護(hù)個(gè)人信息，警惕洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。</p><p class="ql-block"> 3、核實(shí)資金來(lái)源，確保資金安全。</p><p class="ql-block"> 4、遵守金融法規(guī)，維護(hù)金融秩序。</p><p class="ql-block"> 5、如有疑慮，可及時(shí)咨詢金融機(jī)構(gòu)或相關(guān)監(jiān)督管理部門(mén)。</p>