<p class="ql-block"> “你幫我看看我的卡怎么回事？麻煩你幫我處理一下吧。” 11月12日上午10點30分左右，一男子來到澠池農(nóng)商銀行新華支行辦理業(yè)務(wù)，銀行工作人員查詢到該卡狀態(tài)為封閉控制狀態(tài)，按照業(yè)務(wù)辦理要求對客戶交易流水進行排查。</p> <p class="ql-block"> 排查過程中，發(fā)現(xiàn)該賬戶2024年11月8日有一筆資金進賬6萬余元，資金到賬后短時間內(nèi)通過不同渠道分批轉(zhuǎn)出，符合資金交易時間可疑特征，這一異常情況引起了工作人員的警覺。為進一步核實資金來源及用途，銀行工作人員詳細(xì)問詢此次交易的具體信息。詢問過程中，該男子雖神態(tài)輕松，但其敘述的資金來源與交易記錄存在諸多疑點，同時無法提供交易憑證。為確認(rèn)客戶的真實意圖并防止“疑似可疑資金轉(zhuǎn)移”的發(fā)生，工作人員立即向網(wǎng)點負(fù)責(zé)人匯報，并啟動了應(yīng)急預(yù)案。網(wǎng)點負(fù)責(zé)人迅速聯(lián)系運營服務(wù)部經(jīng)理，請求協(xié)助查詢對方賬戶信息并核實交易真實性。運營服務(wù)部接到報告，立即啟動緊急響應(yīng)機制，對客戶賬戶流水進行了全面分析。經(jīng)過仔細(xì)比對并聯(lián)系公安機關(guān)反詐部門核實，初步判定該賬戶存在轉(zhuǎn)移詐騙資金風(fēng)險，當(dāng)即向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊缶?lt;/p> <p class="ql-block"> 排查期間，工作人員與該男子保持交流，讓其耐心等待放松警惕。派出所民警到達網(wǎng)點后查看了交易流水，問詢后該男子堅持表示資金來源正常，民警要求該男子解釋資金來源，提供相關(guān)依據(jù)，隨后將該男子帶走作進一步調(diào)查處理。</p> <p class="ql-block"> 當(dāng)前，電信詐騙活動高發(fā)，詐騙手段層出不窮，反詐之路任重道遠。澠池農(nóng)商銀行新華支行將積極落實柜面和廳堂人員告知與提醒義務(wù)，繼續(xù)擔(dān)負(fù)起向廣大客戶普及金融知識、打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的社會責(zé)任，全力保障客戶資金安全，守護居民“錢袋子”。</p>