<p class="ql-block"> 為有效提升我行員工防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識和能力，增強員工識詐、防詐、反詐業(yè)務(wù)水平，進一步遏制我行涉案賬戶激增情況，甘肅銀行臨夏分行于2024年11月21日晚邀請臨夏州公安局刑警支隊警官開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專題知識培訓講座。</p> <p class="ql-block"> 講座開始前，臨夏州公安局刑警支隊三級高級警長郭德旗分析說明了當前臨夏州的反詐形勢以及反詐工作成效，通報了9-10月份我行涉案賬戶數(shù)量以及在全州排名情況，強調(diào)了《關(guān)于對涉詐問題突出的重點地區(qū)和重點行業(yè)實施紅黃牌警告機制的通知》，分析了我行當前涉案賬戶的主要特征，給出指導性建議，并強調(diào)了本次培訓對我行涉案賬戶治理的重要意義。</p> <p class="ql-block"> 在培訓過程中，臨夏州公安局刑警支隊三級警長張國陽詳細講解了各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的作案手法和特點，特別是針對當前柜面取現(xiàn)作案手段，全流程講解了作案手法，提醒網(wǎng)點注意“大額預(yù)約取現(xiàn)、異地多筆取現(xiàn)、空卡預(yù)約取現(xiàn)、交易流水異?！彼念惾‖F(xiàn)業(yè)務(wù)，強調(diào)一線員工在日常工作中要嚴格落實客戶身份識別制度，仔細核實客戶身份信息，確保開戶、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等業(yè)務(wù)操作的真實性和合規(guī)性。同時，要加強對可疑交易的監(jiān)測和分析，一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的交易行為，要及時采取措施進行止付、凍結(jié)，并向公安機關(guān)報告。</p> <p class="ql-block"> 講座現(xiàn)場氣氛熱烈，員工們紛紛就工作中遇到的疑似詐騙情況以及如何更好地向客戶開展反詐宣傳等問題向張警官請教，張警官一一進行了詳細解答。</p> <p class="ql-block"> 分行黨委委員、副行長李霞表示，此次防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專題知識培訓講座具有很強的針對性和實用性，讓我行員工受益匪淺。通過培訓，員工們不僅提高了自身的防范意識，還掌握了更多防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的知識和技能，為今后更好地履行職責，保障客戶資金安全，有效防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙奠定了堅實的基礎(chǔ)。我行將以此次培訓為契機，進一步加強與公安機關(guān)的協(xié)作配合，不斷提升防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作水平，為維護金融秩序穩(wěn)定和社會和諧發(fā)展貢獻力量。</p>