<p class="ql-block ql-indent-1">2025年5月11日，榆林橫山支行員工以專業(yè)素養(yǎng)筑牢金融防線，成功阻截一起重大電信詐騙案件。當(dāng)值期間，該支行客服經(jīng)理劉慧在辦理業(yè)務(wù)過程中，憑借敏銳的金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，發(fā)現(xiàn)某客戶賬戶存在異常交易特征。運(yùn)營(yíng)主管李庭立即啟動(dòng)反詐應(yīng)急預(yù)案，協(xié)同工作人員開展客戶身份二次核驗(yàn)，并通過智能風(fēng)控系統(tǒng)進(jìn)行交易穿透式審查，確認(rèn)該交易涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙后，即刻啟動(dòng)警銀協(xié)作機(jī)制，向橫山區(qū)公安局反詐中心上報(bào)可疑交易線索。通過銀警聯(lián)動(dòng)響應(yīng)，成功攔截涉案資金2.6萬元，有效保障了客戶資金安全。</p><p class="ql-block ql-indent-1">次日上午，橫山區(qū)公安局反詐中心聯(lián)合受騙群眾專程到訪支行，現(xiàn)場(chǎng)授予“反詐衛(wèi)士 守護(hù)先鋒”錦旗。區(qū)公安局簽發(fā)專項(xiàng)表彰通報(bào)，高度肯定該支行在賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、可疑交易研判和應(yīng)急處置等方面展現(xiàn)的專業(yè)能力，特別指出本次攔截行動(dòng)體現(xiàn)的“三快”機(jī)制優(yōu)勢(shì)。區(qū)反詐中心表示將持續(xù)深化與金融機(jī)構(gòu)的“四聯(lián)”協(xié)作機(jī)制（信息聯(lián)通、風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防、處置聯(lián)動(dòng)、宣傳聯(lián)合），共同構(gòu)建數(shù)字化反詐新生態(tài)。</p><p class="ql-block ql-indent-1">此次事件充分展現(xiàn)了我行員工高度的職業(yè)責(zé)任感與精湛的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。榆林分行將以此成功反詐為契機(jī)，嚴(yán)格落實(shí)“四必查三必問”制度（開戶用途必查、交易背景必查、資金流向必查、關(guān)聯(lián)賬戶必查；異常轉(zhuǎn)賬必問、陌生匯款必問、大額操作必問），持續(xù)完善“科技賦能+人工研判”雙軌風(fēng)控體系，切實(shí)履行金融業(yè)銀行機(jī)構(gòu)反詐主體責(zé)任，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)更大力量。</p>