反洗錢——打擊重點洗錢上游犯罪之電信詐騙

美友48597593

<h3>近年來，借助電信網絡高科技手段實行犯罪的案件呈高發(fā)態(tài)勢，詐騙手法日新月異，給社會穩(wěn)定和人民財產安全造成嚴重危害。那么電信詐騙究竟有什么特點？我們應該如何識別和防范呢？<br></h3> <h3>一、什么是電信詐騙？電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為。二、電信詐騙有什么社會危害？一是規(guī)模龐大，近幾年來全國電信詐騙涉案金額每年均在100億元以上。二是從案者眾，僅2013年我國被用戶標記的詐騙電話就高達7596萬個。三是受害對象廣泛，社會各階層均有被騙情況。四是導致資金外逃。三、當前電信詐騙有哪些新發(fā)展形勢？（一）詐騙窩點向中西部和境外轉移大陸詐騙團伙紛紛從沿海地區(qū)向中西部轉移。臺灣詐騙團伙多轉移到東南亞一帶。（二）詐騙犯罪團伙呈現公司化、集團化管理犯罪團伙一般采取遠程的、非接觸式的詐騙。內部組織嚴密，采取企業(yè)化運作。（三）作案手段更趨隱蔽犯罪分子利用VOIP網絡電話批量自動群拔電話和利用網上銀行轉賬的情況比較突出，操作的服務器和IP地址多在境外。（四）詐騙手法逐步升級當前電信詐騙內容有專門點子公司精心策劃，針對不同群體量身定做，不斷更新，目前有向恐嚇、勒索方向轉變。（五）緊跟社會熱點 2014年以來，相繼出現利用馬航失聯、中央巡視組、爸爸去哪兒節(jié)目等熱點事件編造虛假信息實施詐騙的犯罪。四、洗錢環(huán)節(jié)有哪些特征？（一）開戶異常多張銀行卡存在共同的異常開戶特點，如開戶時間、地點、網點比較集中，身份證多為異地、偏遠山區(qū)、老人、學生等；或陪同、指使他人開戶。（二）身份信息虛假同一客戶在不同網點開戶時留存的聯系電話不一致；或多個客戶留存同一個電話或地址；且留存的號碼大多為已停機或空號。（三）開立電子銀行開戶時主動要求開立網銀、手機銀行等產品。（四）存在測試交易（五）結構性交易異常個別賬戶頻繁發(fā)生交易，資金多為“分散轉入、集中轉出或相反”，完全通過網銀或ATM操作；轉入資金迅速通過網銀轉出或ATM提取現金，不留余額。（六）IP地址在境外居多，主要集中在臺灣和東南亞。（七）ATM取現防監(jiān)測轉賬或提現時刻意掩飾，如使用頭盔、帽子、墨鏡等。（八）第三方支付異常五、如何防范電信詐騙？<br></h3> <h3>（一）國家層面加強監(jiān)管與打擊一是盡快推進電信、網絡實名制管理，提高犯罪門檻。二是加強虛擬運營商的規(guī)范管理，減少利益驅動。三是加大司法偵查與打擊力度，從嚴處罰。（二）公民提高防范意識一是不要輕信任何來歷不明的電話、短信、微信、QQ留言等信息，不要隨意泄露自己的身份信息。二是不要點擊任何來源不確定的網頁鏈接，不轉發(fā)、泄露任何關乎自身信息的驗證碼與二維碼。三是不相信任何輕易可獲得的利益與好處。四是在與家人親自確認前，不要相信任何陌生人告之的家人意外情況的事件。（三）金融機構加強防范與監(jiān)測一是應加強開戶源頭管理，防范冒名開戶與虛假信息。二是應加強客戶風險教育與提示工作，堵截可疑轉款。三是應加強大額與可疑交易監(jiān)測，對符合電信詐騙特征的交易，應及時報告。<br></h3> <h3><font color="#b04fbb">總行營業(yè)部：哈密大營房百花路3號(紅星大廈一層) 結算業(yè)務：0902-2502306 信貸業(yè)務：0902-2502308 柳樹泉支行：柳樹泉農場天山北路九龍賓館8號底商結算業(yè)務：0902-6975001 信貸業(yè)務：0902-6975002 八一路支行：哈密市八一路麗園派出所斜對面結算業(yè)務：0902-6903788 信貸業(yè)務：0902-6903988 紅星一場支行：哈密紅星一場星光花苑一期附1棟一層結算業(yè)務：0902-7262666 信貸業(yè)務：0902-7262818 新世紀支行：哈密市廣場南路1號新世紀商廈底商結算業(yè)務：0902-2269696 信貸業(yè)務：0902-2263939 火箭農場支行：哈密火箭新城錦繡路氣象綜合樓一樓南大廳結算業(yè)務：0902-2353299 信貸業(yè)務：0902-2353355 火車站支行：哈密市天山北路2號禾禾酒店底商結算業(yè)務：0902-2309900 信貸業(yè)務：0902-2308855 黃田支行：哈密黃田農場全鑫小區(qū)綜合商業(yè)樓底商結算業(yè)務：0902-6404166 信貸業(yè)務：0902-6404088 紅山支行：十三師紅山農場三仙南路8號結算業(yè)務：0902-6853065 信貸業(yè)務：0902-6853092</font><br></h3> <h3>關注哈密紅星國民村鎮(zhèn)銀行公眾號第一時間掌握更多優(yōu)惠信息<br></h3>