<p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 麗水分行自2010年12月成立以來(lái)，一直認(rèn)真落實(shí)杭州分行“兩個(gè)領(lǐng)先、兩個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)”決策部署，強(qiáng)合規(guī)，促轉(zhuǎn)型，各項(xiàng)業(yè)務(wù)取得較好發(fā)展，是麗水唯一一家連續(xù)8年受到市政府表彰的股份制商業(yè)銀行。2018年，麗水分行零售業(yè)務(wù)列杭州分行綜合考評(píng)第三名，被評(píng)為內(nèi)控合規(guī)優(yōu)秀分行。另外，麗水分行被市人行、市外管局評(píng)為綜合評(píng)價(jià)最高等級(jí)A級(jí)，被麗水銀保監(jiān)分局評(píng)為服務(wù)制造業(yè)先進(jìn)集體。</h3> <p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">“平安中信”風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化季暨風(fēng)險(xiǎn)案例警示教育啟動(dòng)會(huì)</h3> <h3>合規(guī)文化季系列活動(dòng)</h3> <p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">1.一把手講案例</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 姜娟芬行長(zhǎng)分享了四個(gè)案例：因虛假貿(mào)易背景形成風(fēng)險(xiǎn)的案例、某銀行內(nèi)外勾結(jié)詐騙客戶資金案例、個(gè)人消費(fèi)貸款違規(guī)案例、某銀行身份識(shí)別不到位客戶資金被詐騙案，這些案例都是監(jiān)管部門(mén)檢查和處罰的重點(diǎn)和熱點(diǎn)，以及銀行操作風(fēng)險(xiǎn)上的痛點(diǎn)，具有很好的警示教育作用。會(huì)上，姜行長(zhǎng)再次強(qiáng)調(diào)了我行開(kāi)業(yè)之初就提出的禁止行為，即：對(duì)發(fā)現(xiàn)參與非法集資、充當(dāng)資金掮客、與客戶發(fā)生資金往來(lái)的行為，一經(jīng)查實(shí)立即開(kāi)除，姜行長(zhǎng)要求每位員工認(rèn)真學(xué)習(xí)并遵守總分行制定的各項(xiàng)員工禁止性行為規(guī)定，這既是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求，也是一種自我保護(hù)。在會(huì)上，姜行長(zhǎng)辯證地闡述了合規(guī)與發(fā)展的關(guān)系，提出業(yè)務(wù)的發(fā)展必須以合規(guī)為前提，希望在全行樹(shù)立起“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 通過(guò)案例分析，每位員工更加深刻地領(lǐng)悟了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化“堅(jiān)守底線、強(qiáng)化責(zé)任、重在執(zhí)行、主動(dòng)管理、創(chuàng)造價(jià)值”的核心精髓，進(jìn)一步增強(qiáng)了主動(dòng)合規(guī)的意識(shí)，引導(dǎo)員工從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變，讓合規(guī)成為一種責(zé)任，讓合規(guī)成為一種意識(shí)，讓合規(guī)成為一種習(xí)慣。</h3> <p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">2.組織新提任干部廉政談話</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 召集轄屬支行、分行本級(jí)8名新提任干部，開(kāi)展任前集體廉政談話。黨委委員、紀(jì)委書(shū)記葉衛(wèi)東同志提出五點(diǎn)要求：</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 一是要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)。二是要增強(qiáng)自律意識(shí)，守住三條底線。三是要增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)和擔(dān)當(dāng)意識(shí)。四是維護(hù)班子團(tuán)結(jié)，帶好員工隊(duì)伍。五是要做好表率。</h3> <p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">3.組織考試參加競(jìng)賽</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 為進(jìn)一步“鞏固治亂象成果，促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”，落實(shí)總行“413合規(guī)行動(dòng)”工作安排，弘揚(yáng)“合規(guī)出效益”文化，推進(jìn)全行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化季”建設(shè)，麗水分行精心組織在全行全員開(kāi)展“風(fēng)險(xiǎn)·合規(guī)·反洗錢(qián)”知識(shí)考試，以考試提升員工對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的掌握和應(yīng)用能力。<span style="-webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961);">同時(shí)，挑選出成績(jī)優(yōu)秀者組隊(duì)參加了杭州分行舉辦的“風(fēng)險(xiǎn)·合規(guī)·反洗錢(qián)”知識(shí)競(jìng)賽決賽。</span></h3> <p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">4.案件警示教育</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 邀請(qǐng)麗水市公安局經(jīng)偵支隊(duì)程勇鳴支隊(duì)長(zhǎng)作《銀行業(yè)刑事犯罪案例及防范》警示教育，程支隊(duì)長(zhǎng)從經(jīng)偵的角度對(duì)銀行刑事犯罪的類(lèi)型、案件的特點(diǎn)、易發(fā)高發(fā)區(qū)域以及發(fā)生在我們身邊的一些典型案例等進(jìn)行了剖析，很多案例觸及銀行人的痛點(diǎn)，并提出銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防范的措施，完善內(nèi)控制度，提高制度執(zhí)行力。</h3> <h3>5.常態(tài)化開(kāi)展飛行檢查<br></h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 2019年7月12日，麗水分行葉衛(wèi)東副行長(zhǎng)組織合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)本級(jí)公司業(yè)務(wù)員工大辦公區(qū)進(jìn)行突擊檢查。檢查包含是否留存蓋有客戶印章的空白借款合同、保證或抵質(zhì)押合同、借款借據(jù)、貼現(xiàn)憑證；是否有代客戶保管身份證、借記卡、存折、U盾、密碼等情況；是否代客戶保管蓋有客戶印章的空白轉(zhuǎn)賬支票、支付憑證；是否代他人或客戶保管其他不能保管重要物品等14項(xiàng)內(nèi)容。本次檢查未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 這是今年的第7次突擊飛行檢查，為了落實(shí)麗水銀保監(jiān)分局的“空白合同清零”活動(dòng)，麗水分行建立了常態(tài)化的辦公場(chǎng)所飛行檢查工作機(jī)制，要求突擊飛行檢查每月不少于一次，并做到機(jī)構(gòu)全覆蓋。通過(guò)常態(tài)化地開(kāi)展員工工作區(qū)域突擊飛行檢查和嚴(yán)厲問(wèn)責(zé)，代保管、代辦業(yè)務(wù)、帳戶異常往來(lái)等違規(guī)行為基本杜絕，“空白合同清零”活動(dòng)取得階段性成果，員工的合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升，員工行為管理取得明顯成效。</h3><h3><br></h3><h3></h3> <h3>6.<span style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">安裝“合規(guī)宣傳教育之員工十個(gè)嚴(yán)禁”屏幕保護(hù)程序</span></h3><h3><span style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;"> 每位員工的辦公電腦鎖屏后能自動(dòng)展示“十禁”宣傳頁(yè)面，起到日常潛移默化的宣教灌輸作用。</span></h3> <h3>7.全行員工消防演習(xí)</h3> <h3>8.營(yíng)業(yè)部防搶防盜演習(xí)</h3> <h3>9.開(kāi)展主題征稿活動(dòng)</h3><h3> 麗水分行主題征稿共報(bào)送四篇，其中《每一筆貸款都是從自己口袋借出去-良知是最好的風(fēng)控》分行報(bào)送總行參選。</h3>