哈密紅星國民村鎮(zhèn)銀行召開反洗錢全員培訓

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<p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">      8月30日晚，我行反洗錢辦公室利用第二季度案防例會，組織全體員工觀看反洗錢警示案例視頻，并就取消企業(yè)銀行賬戶開戶許可證核發(fā)后從開戶流程、資料交付、賬戶啟用、面簽錄音錄像制度執(zhí)行、加強向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬管理和賬戶管理協(xié)議六個方面對反洗錢客戶身份識別工作產(chǎn)生的影響及如何防范風險進行了培訓。 </h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">     隨著企業(yè)賬戶由許可改為備案，政策的變化，使得金融機構(gòu)要全面獨立承擔賬戶管理責任，金融機構(gòu)的合規(guī)及洗錢風險意識、反洗錢風險控制制度、企業(yè)開立銀行賬戶時雙方權(quán)利義務(wù)的約定及銀行合規(guī)管理水平等因素，將直接影響反洗錢工作的有效性。加強企業(yè)賬戶管理作為防范非法資金清洗的第一道防線，客戶身份識別顯得尤為重要。取消賬戶許可勢必不斷深化，但在嚴峻的反洗錢形勢下，要應(yīng)對日益趨嚴的反洗錢監(jiān)管要求和復(fù)雜的國際形勢，有效履行客戶身份識別義務(wù)，構(gòu)筑打擊洗錢犯罪的防線也任重道遠。金融機構(gòu)必須在兩者之間尋找平衡，在保證合規(guī)運營的前提下，盡可能地降低對業(yè)務(wù)辦理效率的影響。</h3><p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">      通過此次培訓，使各個層級的工作人員樹立風險意識、法律意識和合規(guī)意識，明確自身應(yīng)當承擔的責任，掌握必要的反洗錢工作技能，為我行各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營奠定了基礎(chǔ)。</h3>