【建行聊城湖濱支行】點(diǎn)滴行動(dòng) 助力反洗錢

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洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。     洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場經(jīng)濟(jì)有序競爭，損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且洗錢活動(dòng)與販毒、走私、恐怖活動(dòng)、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴(yán)重刑事犯罪相聯(lián)系，已對一個(gè)國家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。   面對洗錢這一罪行，我們的點(diǎn)滴行動(dòng)，也會(huì)助力反洗錢工作的開展。一個(gè)“做好”三個(gè)“不要”，您也是反洗錢小達(dá)人！ 一、做好個(gè)人賬戶分類管理      一類賬戶是“錢箱”，用于存放個(gè)人的工資收入等主要資金來源，安全性要求高。通常需要在銀行柜面開立。　　二類賬戶是“錢夾”，用于個(gè)人日常刷卡消費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)購物、網(wǎng)絡(luò)繳費(fèi)等。可以采用數(shù)字證書或者電子簽名開立。　　三類賬戶是“零錢包”，用于金額較小、頻次較高的交易，如常見的手機(jī)掃碼支付。亦可以采用數(shù)字證書或者電子簽名開立。 二、不要出租或者出借自己的身份證件    出租或出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)；協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；您可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；您的誠信狀況受到合理懷疑。三、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾    賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此，不出租、出借賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。四、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)     通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。 　　更多反洗錢小知識(shí)～等您來解鎖！ （建行聊城湖濱支行：馬文菲）

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