<p> 2020年04月17日上午10：20左右，一位老年女客戶來到阜新分行阜蒙縣支行，稱要辦理存、匯款業(yè)務(wù)，匯款金額為五萬元。因金額較大，大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶至人工柜臺(tái)現(xiàn)金存款后轉(zhuǎn)至智能柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)。智能專員徐景涵本著認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，對(duì)該名客戶后續(xù)的轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，客戶對(duì)于匯款用途的回答支支吾吾，含糊不清。因近年來在平安中行刊登的各類電信詐騙案例與此客戶有相似之處，特引起智能專員的警覺，于是立即聯(lián)系當(dāng)班派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，通過調(diào)取客戶近期交易信息及對(duì)方信息情況。據(jù)了解毛女士在某交友網(wǎng)站相親一位男士，對(duì)方稱系中華人民共和國支援阿富汗工作人員，因父親病危急需回家，需要交納保證金，因手頭沒有現(xiàn)金，需要毛女士墊付五萬元，待其回國后進(jìn)行償還。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人仔細(xì)看了客戶與阿富汗男友的微信聊天記錄，發(fā)現(xiàn)對(duì)方雖然一直使用中文，且語法通順，對(duì)方身在阿富汗卻和客戶作息時(shí)間同步，無時(shí)差。至此，我行員工斷定該客戶遭遇了以戀愛為由騙取錢財(cái)?shù)碾娦旁p騙。認(rèn)定客戶匯款業(yè)務(wù)存在資金風(fēng)險(xiǎn)，勸阻不要匯款，但客戶表示朋友不能騙他，在勸阻無效后，與其女兒取得聯(lián)系，并通知到行告知客戶存在電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)，勸誡不要被不法分子利用，以免造成嚴(yán)重后果，經(jīng)過再三勸阻，客戶表示理解，不再堅(jiān)持辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。</p> <p> 針對(duì)此案件的發(fā)生，阜蒙縣支行員工能夠熟練掌握《中國銀行股份有限公司網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，在客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，特別是老年客戶出現(xiàn)神態(tài)焦慮、緊張的異常行為進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，并耐心宣講詐騙案例，對(duì)于年邁客戶不聽勸阻的，聯(lián)系其親人來到網(wǎng)點(diǎn)幫助進(jìn)行勸阻。同時(shí)，本著對(duì)客戶安全盡責(zé)的態(tài)度，積極為客戶想辦法，最終幫助客戶挽回五萬元經(jīng)濟(jì)損失。通過此次案件提高客戶對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)的同時(shí)，也樹立了我行良好的品牌形象。</p>