<p> 財(cái)富客群是網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)及財(cái)富管理工作中非常重要的客戶群體。青山支行一直以來，高度重視財(cái)富客戶的拓展挖掘。近期重點(diǎn)從以下四個(gè)方面展開工作：</p> 1、存量潛力客戶提升 <p> 客戶臨界提升，是新增財(cái)富客群最直接且有效的方式。受今年疫情影響，我行在疫情期間高度重視ROP外呼工作。除日常金融服務(wù)工作以外，我們是打從心底，真誠(chéng)掛念每一位客戶的生活情況，也因此提高了客戶粘性，增進(jìn)了感情。復(fù)工以來，我們?nèi)詧?jiān)持做好線上營(yíng)銷工作，充分KCY客戶信息。同時(shí)借助營(yíng)銷線索，重點(diǎn)針對(duì)臨界提升客戶，利用權(quán)益大派“兌”活動(dòng)，優(yōu)選凈值產(chǎn)品等，提升客戶級(jí)別。</p> 2、分行轉(zhuǎn)介活動(dòng)，1+1＞2 <p> 7月以來，我們積極參加分行組織的“毗鄰幸福”客戶提升轉(zhuǎn)介活動(dòng)，有效讓我們存量財(cái)私客戶“流動(dòng)”起來了。清晰的轉(zhuǎn)介政策，優(yōu)惠的活動(dòng)方案，加上總行優(yōu)勢(shì)代理理財(cái)，讓我們轉(zhuǎn)介邀約更加自信，成功率也逐步提高，客戶滿意度也增加了，形成了良好的轉(zhuǎn)介體系。</p> 3、二手房資金托管客戶留存 <p> 今年以來我行大力推廣二手房交易托管業(yè)務(wù)。通過拜訪聯(lián)絡(luò)周邊中介，獲取業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。同時(shí)與中介及客戶協(xié)商資金解凍支付約定，爭(zhēng)取更多營(yíng)銷時(shí)間。業(yè)務(wù)簽約過程中，指定客戶經(jīng)理一對(duì)一跟進(jìn)，辦理過程中了解客戶用款需求，首先以存款、現(xiàn)金管理類等產(chǎn)品切入，與客戶建立聯(lián)系。待再次到行辦理解凍支付業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)前期KYC情況，重點(diǎn)針對(duì)賣方客戶給出配置建議，做好留存工作。</p> 4、社區(qū)支行投資沙龍配置導(dǎo)新 <p> 8月中旬以來，股市震蕩加劇，不少財(cái)富級(jí)別，偏好權(quán)益投資的客戶也是不知“路在何方”。社區(qū)支行及時(shí)組織專業(yè)證券投資團(tuán)隊(duì)，結(jié)合自身專業(yè)資產(chǎn)配置，針對(duì)大額三方進(jìn)出客戶邀約開展廳堂投資沙龍，一對(duì)一助其分析市場(chǎng)，理清思路，看清風(fēng)險(xiǎn)，了解綜合配置帶來的優(yōu)勢(shì)，有效幫助客戶分散市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也提高了整體資產(chǎn)規(guī)模。</p>