<p> 通過(guò)學(xué)習(xí)“制度治理年”主題活動(dòng)中《“合規(guī)有實(shí)招”優(yōu)秀網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)驗(yàn)分享》，10位優(yōu)秀網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人分享了自己的合規(guī)事跡、工作方法和經(jīng)驗(yàn)技巧，認(rèn)真拜讀后受益良多。合規(guī)不僅是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，更是每一名銀行員工必須履行的職責(zé)。</p> <p> 提高合規(guī)意識(shí)，落實(shí)規(guī)章制度。員工合規(guī)意識(shí)的養(yǎng)成，需要一個(gè)逐漸積累、相互滲透的過(guò)程。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控案防“第一責(zé)任人”，要及時(shí)向每一位員工傳達(dá)有關(guān)規(guī)章制度，梳理要點(diǎn)、把握重點(diǎn)，吃透精神，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控管理工作的規(guī)劃指導(dǎo)，通過(guò)分析和解決內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題，剖析典型案例，警示全員，從中汲取深刻教訓(xùn)，從根本上警醒員工，杜絕僥幸心理，解決員工“明知不可為而為之的問(wèn)題”。</p> <p> 明確崗位責(zé)任，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)源頭。不斷提高員工自身業(yè)務(wù)素質(zhì)學(xué)習(xí)的自覺(jué)性和應(yīng)知應(yīng)會(huì)能力，把防范風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任細(xì)分到崗位到人員，形成日常合規(guī)管理的有效運(yùn)作機(jī)制。對(duì)于業(yè)務(wù)自查及他查過(guò)程中所暴露的問(wèn)題，本著遏制風(fēng)險(xiǎn)的原則，堅(jiān)持糾正先于處理，整改重于處罰的原則進(jìn)行。加強(qiáng)對(duì)新制度、新文件的學(xué)習(xí)、貫徹、落實(shí)和輔導(dǎo)，明確新制度、新流程變化要求，從源頭堵住風(fēng)險(xiǎn)，積極引導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)員工合規(guī)操作，將理論與實(shí)踐相結(jié)合，使客服經(jīng)理從根本上正確理解業(yè)務(wù)操作流程，防范風(fēng)險(xiǎn)隱患。</p> <p> 踐行合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提升合規(guī)理念。合規(guī)經(jīng)營(yíng)需全員參與、通力協(xié)作，網(wǎng)點(diǎn)要堅(jiān)持開(kāi)展“案件就在身邊”的警示教育，教導(dǎo)員工從中吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，積極引導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)員工合規(guī)操作，將合規(guī)理念“內(nèi)化于心、付諸于行”，始終將風(fēng)險(xiǎn)防范擺在首位。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際對(duì)內(nèi)控管理相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)檢查，堅(jiān)持邊查邊改，并深入分析成因，進(jìn)行舉一反三整改。針對(duì)個(gè)別員工履查履犯的問(wèn)題，加大處罰力度，認(rèn)真落實(shí)整改，有效做好風(fēng)險(xiǎn)防范和化解工作。夯實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)。</p> <p> 內(nèi)控合規(guī)永遠(yuǎn)沒(méi)有最好的方法，只有更高的目標(biāo)，在探索中迎接挑戰(zhàn)，穩(wěn)扎穩(wěn)打才是可持續(xù)發(fā)展的硬道理</p>