<p class="ql-block"> 自2007年1月1日起正式施行《中華人民共和國反洗錢法》以來，已形成制度完善、機制健全、運行良好的工作體系，成為維護我國金融安全和經(jīng)濟社會穩(wěn)定的一把利劍。</p><p class="ql-block"> </p> <p class="ql-block"> 切實依法履行反洗錢義務(wù)，提升防范洗錢風(fēng)險的意識和能力是我們每個公民的義務(wù)。</p> 什么是“洗錢”？ <p class="ql-block"> 洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì),通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金匯往境外等。</p> 為什么要“反洗錢”？ <p class="ql-block"> 洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞杜會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測，反洗錢監(jiān)督檢查，反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。</p> 開元支行在行動 <p class="ql-block"> 1、在營業(yè)廳的顯眼位置張貼了中國人民銀行制作的反洗錢海報，讓往來客戶和員工時刻警惕反洗錢活動。</p><p class="ql-block"> 2、在桌子上放置了反洗錢手冊與折頁，供客戶進行翻閱與學(xué)習(xí)。</p><p class="ql-block"> 3、行內(nèi)大堂經(jīng)理在大廳內(nèi)積極發(fā)放反洗錢手冊，為客戶講解什么是洗錢、洗錢的危害以及怎樣進行防范。</p><p class="ql-block"><br></p> 維護金融安全，我們義不容辭