<p class="ql-block">為有效落實(shí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理警銀聯(lián)防聯(lián)控工作機(jī)制，進(jìn)一步深化警銀協(xié)作合力，3月9日，人民銀行二連浩特市支行聯(lián)合二連浩特市公安局召開(kāi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作警銀聯(lián)防聯(lián)控工作會(huì)議。傳達(dá)學(xué)習(xí)錫盟轄區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理九項(xiàng)聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，總結(jié)轄區(qū)工作成效，分析當(dāng)前新形勢(shì)新任務(wù)，部署下一步工作措施要求。人民銀行二連支行、二連市公安局刑偵大隊(duì)、反詐中心和轄區(qū)10家銀行機(jī)構(gòu)相關(guān)人員參加會(huì)議。</p> <p class="ql-block">會(huì)議要求，銀行機(jī)構(gòu)要認(rèn)清形勢(shì)，壓實(shí)賬戶管理主體責(zé)任，不折不扣貫徹執(zhí)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理九項(xiàng)聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制的各項(xiàng)工作要求。</p> <p class="ql-block">一是嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任，加強(qiáng)協(xié)作配合。成立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理專班，各行要認(rèn)真對(duì)照《內(nèi)蒙古自治區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理階段性工作方案》，迅速行動(dòng)，分解細(xì)化，抓緊落實(shí)。對(duì)于涉案賬戶重點(diǎn)行，主管領(lǐng)導(dǎo)要落實(shí)好管理責(zé)任，組織協(xié)調(diào)，加強(qiáng)配合溝通，持續(xù)開(kāi)展好帳戶排查、倒查工作，及時(shí)對(duì)涉詐帳戶進(jìn)行管控。</p><p class="ql-block">二是嚴(yán)格落實(shí)聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，有效化解涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)。各行要加強(qiáng)同公安機(jī)關(guān)警銀聯(lián)動(dòng)，配合公安機(jī)關(guān)、人民銀行建立健全銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制。協(xié)助公安部門開(kāi)展涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)等工作，對(duì)涉案賬戶和可疑賬戶采取有效的風(fēng)險(xiǎn)阻斷措施，及時(shí)通過(guò)“二連反詐防賭賬戶風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控”微信群共享可疑開(kāi)戶人信息并報(bào)告反詐中心。加強(qiáng)涉詐涉賭典型案例賬戶和資金交易分析，總結(jié)涉案賬戶特征，做好風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)能力提升工作。完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和攔截機(jī)制，持續(xù)推進(jìn)監(jiān)測(cè)高危交易、高危賬戶，依法采取管控措施，提升反詐反賭風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和攔截能力。</p><p class="ql-block">三是加強(qiáng)賬戶管控，有效壓降涉詐賬戶。各行重點(diǎn)加強(qiáng)新開(kāi)戶環(huán)節(jié)管理，充分運(yùn)用手機(jī)實(shí)名認(rèn)證等手段，防止一人多卡。要關(guān)注外地身份證新開(kāi)賬戶，開(kāi)戶時(shí)對(duì)不提供詳細(xì)地址、手機(jī)號(hào)等個(gè)人信息的開(kāi)戶人員密切關(guān)注，發(fā)現(xiàn)可疑人員立即與公安部門聯(lián)系溝通解決。持續(xù)開(kāi)展“一人多卡”行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)整治，壓降存量銀行卡風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)“一人多卡(含賬戶)”、長(zhǎng)期不動(dòng)戶開(kāi)展行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查清理，實(shí)現(xiàn)可用銀行卡數(shù)量顯著下降，便利客戶賬戶管理。</p><p class="ql-block">四是加強(qiáng)客戶宣傳力度，提升客戶防詐意識(shí)。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)顯著位置擺放“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊(cè)”及反詐騙宣傳折頁(yè)。重點(diǎn)針對(duì)“低收入、低學(xué)歷、低年齡”人群以“入戶、入企、入?！毙问缴钊胪七M(jìn)買賣個(gè)人身份證件、收款碼等的危害性及懲戒措施、賬戶服務(wù)便民、惠民政策等系列宣傳教育，引導(dǎo)廣大客戶提高防范意識(shí)，有效防范遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博犯罪。</p> <p class="ql-block">會(huì)上，各銀行機(jī)構(gòu)就銀警協(xié)作工作存在的問(wèn)題和困難進(jìn)行了溝通和交流。</p> <p class="ql-block">通過(guò)此次會(huì)議，進(jìn)一步提高了銀行機(jī)構(gòu)對(duì)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控嚴(yán)峻形勢(shì)的認(rèn)識(shí)，壓實(shí)了銀行機(jī)構(gòu)賬戶管理工作任務(wù)，提升了銀警配合協(xié)作效能，銀警凝聚合力打擊整治電信網(wǎng)絡(luò)和跨境賭博違法犯罪活動(dòng)向縱深推進(jìn)。</p>