<p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">4月19日上午10:54分，客戶胡某來到欒川城東支行柜面，稱其銀行卡被凍結(jié)，在微信、支付寶上無法轉(zhuǎn)賬使用，讓工作人員解除凍結(jié)。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">客服經(jīng)理根據(jù)客戶所說“經(jīng)常用支付寶轉(zhuǎn)賬”，初步判斷可能是個金智能風控系統(tǒng)控制該賬戶，經(jīng)“40701001結(jié)算賬戶管控查詢”交易查詢，該賬戶果然有凍結(jié)記錄，分別為智能風控系平臺“涉賭涉詐可疑客戶”和“有權(quán)機關(guān)持法律文書對客戶賬戶進行凍結(jié)”。看到這種情況，客服經(jīng)理立刻意識到必須馬上聯(lián)系反詐中心。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">遂即，客服經(jīng)理以“某筆交易自動觸發(fā)了系統(tǒng)模型，需報告主管請教如何處理”為由降低其警戒心，告知一有解決辦法會電話聯(lián)系。</p> <p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">12:30，反詐中心民警便裝來到欒川城東支行，反饋經(jīng)過核查，該客戶胡某確系案件相關(guān)人員，需帶走問詢，請欒川城東支行做好配合。于是，客服經(jīng)理以“打印明細，若明細無異?？山狻睘橛筛橙〉寐?lián)系。胡某毫無戒備，稱其20分鐘左右可以到網(wǎng)點。</p> <p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">12:56，胡某到達網(wǎng)點。當班運營主管根據(jù)衣著樣貌特征和證件信息立刻識別此人就是胡某。</p> <p class="ql-block">運營主管一邊帶胡某在自助機上打印明細，一邊示意反詐中心民警。在網(wǎng)點人員的配合下，13:02，民警成功將胡某帶走。</p> <p class="ql-block">后經(jīng)進一步調(diào)查，反詐中心反饋胡某確系為電信詐騙案件提供洗錢活動人員，并且由其涉及的七個人也相繼抓獲。欒川城東支行的主動報告、積極配合為這次成功抓獲犯罪嫌疑人提供了很大的幫助。</p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block">經(jīng)過此次案例，我們更加深切的意識電信詐騙形勢嚴峻，防范電信詐騙刻不容緩。下一步我們一是要提高站位，主動擔起社會責任，守牢屏障，堵住渠道，站好守護人民群眾錢袋子的“第一班崗”。二是要強化意識，保持高度的洞察力與警戒心，不斷提高識別和處置電信詐騙能力，筑牢金融安全的“第一堵墻”。三是要加強聯(lián)系，做好警員、柜員“兩員聯(lián)動”，銀警攜手嚴防嚴打電信詐騙，為守護人民群眾的財產(chǎn)安全提供有力保障。</p><p class="ql-block"><br></p>