<p class="ql-block"> 為持續(xù)推進(jìn)“價(jià)值提升年”活動(dòng)，牢固樹(shù)立“內(nèi)控優(yōu)先，合規(guī)為本”的理念，晉中壽陽(yáng)支行于2022年7月18日組織開(kāi)展了由支行負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)經(jīng)理、客戶經(jīng)理共同參加的以行長(zhǎng)導(dǎo)學(xué)、以案為鑒，講認(rèn)識(shí)、談體會(huì)、說(shuō)危害、列舉措、深刻剖析的第七季“警示與反思”大討論，旨在引導(dǎo)全員知敬畏、存戒懼、守底線，進(jìn)一步深植合規(guī)文化理念和意識(shí)，更好地實(shí)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)價(jià)值創(chuàng)造。</p> 以案為鑒? 心存敬畏之心 <p class="ql-block"> 行長(zhǎng)導(dǎo)學(xué)“2022年上半年省內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)管處罰案例”，解讀分析了監(jiān)管處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域、具體罰點(diǎn)、處罰力度、失范失職行為。引導(dǎo)全員要提高認(rèn)識(shí)、引以為鑒、舉一反三，深刻反思，在思想上要心存“敬畏之心”，杜絕僥幸心理，牢固樹(shù)立底線思維和紅線意識(shí)，增強(qiáng)自律能力，發(fā)揮內(nèi)控“合規(guī)作用”，知法懂法守法，遵規(guī)守矩，自覺(jué)遠(yuǎn)離違規(guī)違紀(jì)，一體推進(jìn)“不敢違、不能違、不想違、不愿違”合規(guī)文化氛圍。</p> 深刻反思? 繃緊操作之弦 <p class="ql-block"> 一是營(yíng)業(yè)部、朝陽(yáng)支行結(jié)合近兩年監(jiān)管處罰案例，對(duì)“單位結(jié)算賬戶”、“客戶身份識(shí)別”,管理監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、罰點(diǎn)；營(yíng)銷部以違規(guī)放貸案例，對(duì)貸款資金流向，貸款“三查”盡職分別進(jìn)行了詳細(xì)剖析反思，查找問(wèn)題癥結(jié)，深挖管理薄弱環(huán)節(jié)。二是管理部就員工行為管理進(jìn)行了深挖細(xì)糾分析反思；三是客戶經(jīng)理結(jié)合自身崗位實(shí)際就代客操作、信息安全管理、營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)防范積極發(fā)言討論，講認(rèn)識(shí)、談體會(huì)、說(shuō)危害、列舉措；四是協(xié)管行長(zhǎng)、合規(guī)經(jīng)理分別以代客過(guò)度服務(wù)、保障消費(fèi)者權(quán)益以及重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)進(jìn)行了詳細(xì)論述。通過(guò)討論交流，使在坐人員對(duì)強(qiáng)監(jiān)管，促整改的目標(biāo)更加明確，紛紛表示，下一步將從本部門，本崗位抓起，壓實(shí)責(zé)任，將監(jiān)管處罰管控嵌入到業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)，進(jìn)一步提升全行合規(guī)管理水平，在日常工作中做到盡責(zé)履職，合規(guī)行事，有效管控，繃緊“操作之弦”，筑牢合規(guī)“防火墻”。</p> 警鐘長(zhǎng)鳴? 扎牢制度籠子 <p class="ql-block"> 行長(zhǎng)對(duì)每個(gè)人的發(fā)言做了詳盡的點(diǎn)評(píng)，從一個(gè)個(gè)沉痛的教訓(xùn)、慘重的案例，啟示我們要樹(shù)立正確的世界觀、人身觀、價(jià)值觀，時(shí)刻警鐘長(zhǎng)鳴，要堅(jiān)守自道，恪盡職守，尊重制度，珍惜生涯。一是以崗對(duì)標(biāo)，找差距、補(bǔ)短板，只要認(rèn)真做好自我崗位履職工作，何難內(nèi)控不控。二是要認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度、法律法規(guī)，樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)。三是每一筆業(yè)務(wù)都必須保持真實(shí)性，操作的規(guī)范性要弄清所學(xué)內(nèi)容每一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制要求，將制度不折不扣的落在每筆業(yè)務(wù)處理的工作環(huán)節(jié)當(dāng)中，真正使合規(guī)操作成為保護(hù)自我和筑牢內(nèi)控合規(guī)防線的重要利器，扎牢“制度籠子”，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。</p> <p class="ql-block"> 通過(guò)“警示與反思”大討論活動(dòng)，讓員工對(duì)“合規(guī)”有了更深入的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步深植了員工堅(jiān)守合規(guī)底線、依法履職盡責(zé)的意識(shí)，堅(jiān)定了合規(guī)信念，為支行未來(lái)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展打好了基礎(chǔ)。</p>