福建分行私人銀行部聯(lián)合建信人壽福建分公司成功舉辦2023年第一期私人銀行菁英集訓(xùn)營(yíng)

劉毓瑋

4月10日至14日，福建分行私人銀行部聯(lián)合建信人壽福建分公司于武夷山培訓(xùn)中心舉辦2023年第一期私人銀行菁英集訓(xùn)營(yíng)，共有來(lái)自全省建行的46名優(yōu)秀網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理和20名建信人壽績(jī)優(yōu)人員參加了本期培訓(xùn)。 開(kāi)班儀式上，私人銀行部吳名堯科長(zhǎng)闡述了高凈值客戶(hù)維護(hù)對(duì)行內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的綜合貢獻(xiàn)，強(qiáng)調(diào)私行客戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)中的重要性，同時(shí)要求參訓(xùn)學(xué)員要珍惜培訓(xùn)機(jī)會(huì)，注意培訓(xùn)紀(jì)律。隨后，吳科長(zhǎng)以《私人銀行產(chǎn)品配置策略》為題，詳細(xì)闡述了私行條線產(chǎn)品體系和資產(chǎn)配置服務(wù)體系，并圍繞私行客戶(hù)專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)，講解如何利用資產(chǎn)配置服務(wù)工具開(kāi)展客戶(hù)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)。 4月10日下午，全體學(xué)員前往武夷山重要茶企——正山堂茶業(yè)總部參觀學(xué)習(xí)。茶業(yè)專(zhuān)家為學(xué)員講授正山小種、金駿眉等茶葉的發(fā)展歷史，茶藝師手把手教授茶藝技法。通過(guò)習(xí)茶、泡茶、品茶，學(xué)員充分感受到武夷山茶文化的深厚底蘊(yùn)。 4月11日，陳偉誼老師帶來(lái)《高凈值客戶(hù)稅務(wù)問(wèn)題及大額保單規(guī)劃》。陳老師闡述了個(gè)稅征管和“金稅四期”重點(diǎn)，結(jié)合婚姻與傳承風(fēng)險(xiǎn)，演繹了高凈值客戶(hù)保單資產(chǎn)配置的方法與優(yōu)勢(shì)。陳老師專(zhuān)業(yè)的法稅知識(shí)和妙趣橫生的語(yǔ)言，充分調(diào)動(dòng)了學(xué)員的積極性，使培訓(xùn)氛圍既輕松又熱烈。 4月11日晚，私人銀行部劉毓瑋老師帶來(lái)《家族信托及創(chuàng)新架構(gòu)》，重點(diǎn)講述家族信托、保險(xiǎn)金信托以及股票、股權(quán)、慈善等幾類(lèi)特殊的家族信托架構(gòu)，分享了營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合案例解析進(jìn)一步加深學(xué)員對(duì)家族信托相關(guān)概念的理解。隨后，劉毓瑋老師對(duì)本次擬舉辦的案例演練競(jìng)賽進(jìn)行了講解，逐個(gè)小組指導(dǎo)案例演練要點(diǎn)。 4月12日，林時(shí)凱老師帶來(lái)《大類(lèi)資產(chǎn)產(chǎn)品框架與產(chǎn)品解析》。林老師首先介紹了財(cái)富管理市場(chǎng)產(chǎn)品譜系，接著講解了多種產(chǎn)品投資策略，最后結(jié)合行內(nèi)在售產(chǎn)品，重點(diǎn)介紹固收類(lèi)產(chǎn)品的投資邏輯和投資策略。林老師深入淺出的講解，使學(xué)員在根據(jù)投資策略推介產(chǎn)品的方面有了進(jìn)一步提升。 4月13日，劉勁毅老師帶來(lái)《私行高凈值客戶(hù)心理和行為分析》。課上，劉老師傳授了高凈值客戶(hù)的心理和行為分析要訣，從財(cái)富觀、家庭觀不同的角度分析高凈值客戶(hù)的需求，最后在實(shí)操上對(duì)高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)策略進(jìn)行剖析。豐富的心理學(xué)知識(shí)讓學(xué)員耳目一新，對(duì)高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)有了更深入的理解。 4月14日，私人銀行部黃小麗老師講授私人銀行品質(zhì)服務(wù)和業(yè)務(wù)合規(guī)管理相關(guān)內(nèi)容，對(duì)非金融服務(wù)、業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、反洗錢(qián)、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等內(nèi)容與全體參訓(xùn)人員進(jìn)行交流和分享。本次培訓(xùn)還特別邀請(qǐng)普惠金融事業(yè)部翁舒岑老師，講授普惠金融重點(diǎn)產(chǎn)品及2023年激勵(lì)政策。 為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)成效，主辦方不僅在培訓(xùn)結(jié)束后保留了傳統(tǒng)的測(cè)試環(huán)節(jié)，還加入了案例演練競(jìng)賽，并邀請(qǐng)劉勁毅老師擔(dān)任評(píng)委進(jìn)行點(diǎn)評(píng)。學(xué)員以小組為單位進(jìn)行了5天的精心準(zhǔn)備，將所學(xué)所思運(yùn)用到案例演練中，現(xiàn)場(chǎng)掌聲和歡笑聲不絕于耳，得到老師的高度評(píng)價(jià)。 本次培訓(xùn)，全體學(xué)員以飽滿(mǎn)的精神，全身心投入到學(xué)習(xí)中，對(duì)各位老師的講學(xué)進(jìn)行融會(huì)貫通，并學(xué)以致用，有效的提高學(xué)員在高客經(jīng)營(yíng)中的理論知識(shí)、業(yè)務(wù)水平和營(yíng)銷(xiāo)技能。回到各自的工作崗位后，相信各位菁英客戶(hù)經(jīng)理能延續(xù)本次培訓(xùn)的精髓，并做好各自分行的轉(zhuǎn)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，為福建私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展繼續(xù)添磚加瓦，更上一層樓！