<p class="ql-block"> 為提升我行理財經(jīng)理資產(chǎn)配置能力，做好二季度投資理財客戶提質(zhì)擴面工作，4月21日，省行個人數(shù)字金融部資產(chǎn)配置工作小組成員——負(fù)債團隊產(chǎn)品經(jīng)理高清、客戶與權(quán)益管理團隊產(chǎn)品經(jīng)理遲瑋來湖州分行進行業(yè)務(wù)賦能指導(dǎo)，并與全轄理財經(jīng)理進行深入溝通交流，助力分行轄內(nèi)機構(gòu)更好開展二季度營銷工作。市行沈耀輝副行長、個數(shù)部主任邱曉健、分管主任于虹、產(chǎn)品經(jīng)理施月飛及全轄理財經(jīng)理一同參加了本次賦能會議。</p> <p class="ql-block"> 省行遲瑋老師為我們帶來“投資理財客戶提質(zhì)拓面”培訓(xùn)，從“為什么、優(yōu)勢與不足和怎么做”三方面為我們厘清思路、指明方向。我們既要做好單一存款客戶的破冰，實現(xiàn)從無到有，又要做好客戶資產(chǎn)層級的提升，實現(xiàn)從低到高。</p> <p class="ql-block"> 高清老師為我們做了2023年資產(chǎn)配置賦能，重點介紹了二季度新發(fā)基金——易方達(dá)國企主題混合基金，從發(fā)行背景、投資策略、建議客群、營銷話術(shù)等方面做了詳細(xì)闡述，還告訴我們應(yīng)該如何做好基金售后管理。</p> <p class="ql-block"> 接下來，兩位老師與我行理財經(jīng)理進行了深入的交流，大家踴躍發(fā)言，互動良好。就各自在客戶維護工作中碰到的問題和難點向省行老師進行提問，特別是基金、理財產(chǎn)品虧損客戶的維護問題、滾續(xù)結(jié)構(gòu)性存款額度緊缺情況的應(yīng)對問題、如何做一場投資類客戶的網(wǎng)沙活動等與省行賦能小組進行現(xiàn)場溝通。兩位老師對大家的提問給予了耐心的解答，暫時無法解決的事項也做好了記錄。</p> <p class="ql-block"> 最后市行沈耀輝副行長進行總結(jié)發(fā)言，他首先對省行資產(chǎn)配置小組不辭辛苦來湖州分行進行賦能表示感謝，湖州行的同事要對培訓(xùn)的內(nèi)容消化吸收、化為己用，做好傳導(dǎo)，并對理財經(jīng)理和市行個數(shù)部下階段工作提出三點要求。</p><p class="ql-block"> 一、加強學(xué)習(xí)，修煉內(nèi)功。目前利率市場正處于下行趨勢，理財經(jīng)理維護客戶難度加大。理財經(jīng)理應(yīng)利用休息時間加強產(chǎn)品學(xué)習(xí)，努力成為某項業(yè)務(wù)的專家，能夠看清大勢，為客戶做好資產(chǎn)配置。</p><p class="ql-block"> 二、聽從指揮，做大銷量。當(dāng)面對錯綜復(fù)雜的市場環(huán)境，理財經(jīng)理看不懂市場行情時，要聽從上級行指令，做好省行重點產(chǎn)品銷售。同時在銷售過程中要和客戶講透產(chǎn)品，對相關(guān)風(fēng)險點要揭示清楚。</p><p class="ql-block"> 三、豐富活動，做好陪伴。理財經(jīng)理是全行最寶貴的資源，市行個數(shù)部要做好理財經(jīng)理的陪伴，豐富活動和培訓(xùn)的形式，走出去進行交流，向先進兄弟行進行學(xué)習(xí)。市行對客戶經(jīng)理出臺了專項考核方案，大家可以對標(biāo)先進、對標(biāo)考核，努力成為全行的標(biāo)桿。</p> <p class="ql-block"> 省行資產(chǎn)配置小組親臨湖州行指導(dǎo)工作，深入一線，主動“把脈”基層，極大鼓舞了員工的信心士氣，為我們帶來了解決問題的新思路、拓展業(yè)務(wù)的新方法。非常感謝資產(chǎn)配置小組對湖州行的關(guān)心和支持，湖州行將堅決貫徹執(zhí)行好省行二季度遠(yuǎn)航行動及投資類理財客戶拓面提量的工作要求，陸海空協(xié)同作戰(zhàn)，做好客戶陪伴，提升“三個全量”，堅決打贏二季度個金業(yè)務(wù)攻堅戰(zhàn)！</p>