一、什么是“非法集資” <p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> 根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">非法集資行為需同時(shí)具備以下三要件：</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> 01非法性</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> 未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">02利誘性</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> 許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">03社會(huì)性</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> 向不特定對(duì)象吸收資金。</p> 基本特征 <p class="ql-block">常見(jiàn)手法</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">1.許諾高額回報(bào)</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> 不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾還本付息或給予其他回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾的本息或回報(bào)，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。</p> <p class="ql-block">2.編造虛假項(xiàng)目</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> 不法分子大多通過(guò)注冊(cè)貌似合法經(jīng)營(yíng)的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的經(jīng)常組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。</p> <p class="ql-block">3.虛假宣傳造勢(shì)</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> 不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告，在著名報(bào)刊上刊登專訪文章，雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。</p> <p class="ql-block">4.利用親情誘騙</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> 有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，甚至采取類似傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。</p> 常見(jiàn)套路 <p class="ql-block">1.裝點(diǎn)公司門(mén)面，營(yíng)造實(shí)力假象</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> 不法分子往往成立公司，辦理工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，貌似合法，實(shí)則沒(méi)有獲得國(guó)家金融管理部門(mén)許可的業(yè)務(wù)資質(zhì)。這些公司或辦公地點(diǎn)高檔豪華，或宣傳國(guó)資背景，或投入重金通過(guò)各類媒體進(jìn)行包裝宣傳，或在高檔場(chǎng)所舉行推介會(huì)、知識(shí)講座，欺騙性更強(qiáng)</p><p class="ql-block">?</p><p class="ql-block">2.編造投資項(xiàng)目，打消群眾疑慮</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">? 從過(guò)去的農(nóng)林礦業(yè)開(kāi)發(fā)、民間借貸、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營(yíng)等形式逐漸升級(jí)包裝為投資理財(cái)、財(cái)富管理、金融互助理財(cái)、海外上市、私募股權(quán)等形形色色的理財(cái)項(xiàng)目，并且承諾有擔(dān)保、可回購(gòu)、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)等。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">3.混淆投資概念，加大識(shí)別難度</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> 不法分子把在地方股權(quán)交易中心掛牌吹噓成上市，把在境外一些股權(quán)交易場(chǎng)所掛牌混淆成上市，鼓吹銷售原始股；有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱新投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣(mài)、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營(yíng)方式，欺騙群眾投資</p><p class="ql-block">?</p><p class="ql-block">4.承諾高額回報(bào)，編造“致富”神話</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> 高利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門(mén)。不法分子一開(kāi)始按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后來(lái)人的錢(qián)兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。</p> 三.非法集資“四部曲” 四.風(fēng)險(xiǎn)防范提示
? <p class="ql-block">1.如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">①以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">②以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">③以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">④以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">⑤以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">⑥以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">⑦在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?lt;/p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">⑧以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">⑨“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">⑩要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。</p> <p class="ql-block">2.“四看三思等一夜”</p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block">3.“三要、三不要”</p>