<p class="ql-block"> 為加快財富業(yè)務發(fā)展，提升理財經(jīng)理專業(yè)能力，萊蕪分行成功組織2023年理財經(jīng)理及內(nèi)訓師培養(yǎng)對象赴濟南歷下支行跟班學習。歷下支行領導同事熱烈歡迎、精心籌備，優(yōu)秀理財經(jīng)理不吝賜教、傾囊相授，我行學員收獲滿滿、受益匪淺，為本次培訓畫上圓滿句號。</p> 7月23日 <p class="ql-block"> 7月23日下午，萊蕪分行一行由個金部負責人帶領，到達濟南歷下區(qū)，歷下支行李娜副行長攜優(yōu)秀財富顧問、理財經(jīng)理迎接并就培訓安排及方案展開交流與溝通。</p> 7月24日 <p class="ql-block"> 培訓首日，參觀歷下支行營業(yè)部，了解基本組織架構。</p> <p class="ql-block"> 上午，歷下支行營業(yè)部優(yōu)秀理財經(jīng)理高賽以“真誠以待，專業(yè)相伴”為主題，就理財師工作內(nèi)容進行分享交流。</p> <p class="ql-block"> 高賽經(jīng)理帶領參觀網(wǎng)點布局，就提供的便民服務、網(wǎng)點功能分區(qū)（理財經(jīng)理工作室、濃情暖域愛心專區(qū)、網(wǎng)銀體驗區(qū)）、客戶沙龍活動室等進行介紹與參觀。</p> <p class="ql-block"> 參觀“高賽理財工作室”。</p> <p class="ql-block"> 下午，高賽經(jīng)理帶領大家實操DCRM系統(tǒng)，講解系統(tǒng)功能，通過舉例就如何結合客戶特點營銷進行溝通交流。</p> <p class="ql-block"> 晚上，歷下支行組織萊蕪分行理財經(jīng)理及內(nèi)訓師跟班學習培養(yǎng)對象觀摩分享交流會。會上，李娜副行長針對管戶、產(chǎn)品、客群、活動組織等結合自身經(jīng)歷與經(jīng)驗進行指導與分享；歷下支行三位優(yōu)秀網(wǎng)點主任、財富顧問對今日輔導內(nèi)容進行補充并對明日課程進行安排；萊蕪分行培訓學員分別就今日學習內(nèi)容、學習心得及下一步需提升的方面展開交流與探討。</p> 7月25日 <p class="ql-block"> 早上，參加周二分行遠程視頻周會及網(wǎng)點晨會，借鑒學習線上加線下晨會模式。</p> <p class="ql-block"> 上午，高賽經(jīng)理對產(chǎn)品體系進行講解，重點對理財產(chǎn)品對比、保險產(chǎn)品客群營銷等進行分享。</p> <p class="ql-block"> 歷下支行營業(yè)部主任李顏針對公私聯(lián)動營銷方向、對公客戶拓展與維護、CMM系統(tǒng)使用及網(wǎng)點考核與激勵方式進行分享。</p> <p class="ql-block"> 李顏主任結合開戶前、中、后時間段如何進行公私聯(lián)動進行詳細講解。</p> <p class="ql-block"> 下午，觀摩私行高客插花活動，通過全程跟進會場布置、課程設計、伴手禮準備、活動流程及后續(xù)跟蹤全流程，進一步加深對客戶沙龍活動組織的熟練度。</p> <p class="ql-block"> 活動后，組織進行沙龍活動復盤，高賽經(jīng)理對篩客技巧、舉辦形式及客戶追蹤維護方式展開分享，同時對本次活動的亮點及不足進行總結，進一步提高高客活動質量。</p> <p class="ql-block"> 晚上，萊蕪分行跟班學習小組召開碰頭交流會，針對今日學習內(nèi)容展開分享與探討。每個人從不同角度出發(fā)，分享今日全程跟班“理財經(jīng)理的一天”的學習成果與心得體會。通過觀摩遠程晨會及高端客戶網(wǎng)點沙龍活動、管戶工具的實操實戰(zhàn)、公私聯(lián)動小企業(yè)主的客戶維護動作、產(chǎn)品體系架構的學習進一步加深對理財經(jīng)理崗位的了解和技能提升，培訓學員之間相互補充、共同進步，明確下一步需提升的目標及學習方向，進一步夯實專業(yè)基礎。</p> 7月26日 <p class="ql-block"> 上午，工業(yè)北路支行王順巖經(jīng)理詳細講解了各類產(chǎn)品以及市場大環(huán)境的分析，結合大類資產(chǎn)分類下的財富類產(chǎn)品框架，著重講解我行理財、公募、私募基金兩大類產(chǎn)品的特點和營銷過程中需要注意的要點技巧，著重對資產(chǎn)配置、家族信托的產(chǎn)品框架及如何結合熱點事件與客戶進行破題交流進行介紹。通過自己寫的文章講解了與客戶交流的話題要從社會熱點、生活工作等方面來找，要與客戶產(chǎn)生共鳴，更要立足于本職工作。</p> <p class="ql-block"> 王順巖經(jīng)理對理財隊伍建設標準、理財隊伍運作流程、績效考核整體框架結構進行分享。</p> <p class="ql-block"> 參觀工業(yè)北路支行“巖選工作室”。</p> <p class="ql-block"> 下午，工業(yè)北路支行康行長從如何維護私行客戶方面，結合自身實例談理財經(jīng)理應具備5心：責任心、細心、熱心、決心、信心。</p> <p class="ql-block"> 工業(yè)北路支行段行長簡介網(wǎng)點發(fā)展的基本情況，就青年員工職業(yè)規(guī)劃與發(fā)展、能力提升與培養(yǎng)同學員溝通交流。</p> <p class="ql-block"> 晚上，萊蕪分行跟班學習小組在結束一天的觀摩學習后召開總結分享交流會。學員針對本日學習內(nèi)容，分別展開學習成果展示及總結。學員在分享的同時也積極探討，相互查缺補漏，針對各自學習方法及時發(fā)現(xiàn)問題，對痛點難點及時提問并解決。今日在學習中更加注重細節(jié)和總結，根據(jù)我行工作實際，對比不足和待提升的方面，舉一反三探討更適合我行的工作方法和節(jié)奏，以便切實優(yōu)化提升我行業(yè)務及管理方式方法。</p> 7月27日 <p class="ql-block"> 上午，解放路支行丁寧行長總結前三天學習、安排后兩天工作。丁行長為本次培訓的“總導演”、“總策劃”，對整體課程安排、學習進度，理財經(jīng)理組織、網(wǎng)點協(xié)調及生活細節(jié)等方面進行統(tǒng)籌安排。</p> <p class="ql-block"> 丁行長根據(jù)個人參賽經(jīng)歷介紹財富管理大賽相關內(nèi)容，通過近幾年的形式變化、賽前準備、展現(xiàn)內(nèi)容和個人文字講述能力方面進行分享。</p> <p class="ql-block"> 解放路支行理財經(jīng)理張麗娜經(jīng)理結合多年理財經(jīng)驗為我們分享她的營銷理念，需要扎實的專業(yè)基礎，將產(chǎn)品當作基石，利用專業(yè)和服務感染客戶。廳堂客戶營銷要注意簡短的交流，根據(jù)客戶性別、特點交流客戶感興趣的話題，與客戶拉近距離，了解客戶投資喜好，投其所好介紹我行產(chǎn)品。</p> <p class="ql-block"> 參觀“麗娜工作室”。</p> <p class="ql-block"> 下午，觀摩歷下支行私行客戶沙龍活動“金稅四期下的企業(yè)稅收風險與防范”，李娜行長出席致歡迎辭。學習活動流程，總結沙龍活動主辦經(jīng)驗。</p> <p class="ql-block"> 晚上，歷下支行召開理財經(jīng)理專題會議，萊蕪分行培訓學員旁聽觀摩會議學習優(yōu)秀理財經(jīng)理管戶經(jīng)驗。歷山路支行優(yōu)秀理財經(jīng)理李彤彤對管戶經(jīng)驗作分享交流，從存量客戶分層分類管戶、做實做細日常管戶營銷動作到多角度、多渠道拓客，為我行學員提供細致且詳細的管戶經(jīng)驗，為進一步精耕管戶奠定基礎。</p> 7月28日 <p class="ql-block"> 工業(yè)北路支行王順巖經(jīng)理對理財經(jīng)理的管理規(guī)范、日常工作、管戶模式、考核政策等再次梳理補充，通過整體體系完善和架構展示更直觀的分享歷下支行現(xiàn)行的理財經(jīng)理隊伍管理模式。萊蕪分行學員也就我行特點展開探討和交流，溝通摸索適合我行理財經(jīng)理隊伍的管理規(guī)范。</p> <p class="ql-block"> 萊蕪分行學員與工業(yè)北路支行同事交流外呼、拉新促活、兩柜進件經(jīng)驗，實地觀摩學習成功案例，通過實戰(zhàn)操作進一步熟練營銷技巧。</p> 小結 <p class="ql-block"> 萊蕪分行為期五天的理財經(jīng)理及內(nèi)訓師培養(yǎng)對象赴濟南歷下支行跟班學習至此圓滿結束，時間雖短但收獲頗豐。誠摯感謝歷下支行領導同事們，精心準備為萊蕪分行學員帶來了一場干貨滿滿、專業(yè)精準的知識盛宴；萊蕪分行學員也抓住寶貴的學習機會，多問、多學、多溝通，掐住知識盲點，務實學習歷下支行優(yōu)秀理財經(jīng)理營銷技能、客戶維護等方面經(jīng)驗，通過交流打開思路開闊眼界，著力提升自身素養(yǎng)，為打造優(yōu)質理財經(jīng)理及內(nèi)訓師團隊夯實基礎！</p>