伊寧阿合買提江街支行開展“警示與反思”大討論活動(dòng)

佟紫云

根據(jù)《伊犁分行2023內(nèi)控合規(guī)“價(jià)值服務(wù)年”主題活動(dòng)的通知》要求，伊寧阿合買提江街支行于2023年8月17日，組織開展了“警示與反思”大討論活動(dòng)，由支行副行長鐵梅主持，支行全員參加。此次大討論以違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控與崗位合規(guī)履職為重點(diǎn)，以業(yè)務(wù)條線為主題，分析管理短板，開展專題研討。 　　大討論內(nèi)容貫穿《合規(guī)管理明白紙》（2023年第四期）、《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》明白紙、《信貸領(lǐng)域監(jiān)管的情況明白紙》、《反洗錢領(lǐng)域監(jiān)管情況明白紙》，結(jié)合各崗位工作條線，展開分析討論。 1.合規(guī)經(jīng)理結(jié)合目前開展實(shí)際工作，就案件風(fēng)險(xiǎn)排查的要點(diǎn)，分析本行存在排查短板并分析原因及如何深入全面排查。2.理財(cái)經(jīng)理就信貸領(lǐng)域監(jiān)管主要罰點(diǎn)，e分期業(yè)務(wù)貸款資金管理要求，貸后管理不到位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及加強(qiáng)貸款管理的措施進(jìn)行發(fā)言。3.客服經(jīng)理分享支行柜面途徑以及疑似出租，出借賬戶的真實(shí)案例，并就本年企業(yè)賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，及如何加強(qiáng)企業(yè)賬戶關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)把控進(jìn)行分析討論。3.由大堂經(jīng)理公布今年以來政法委公布涉詐賬戶情況，總結(jié)支行發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)辦卡環(huán)節(jié)疑似出租出借賬戶的幾個(gè)特征。分析如何加強(qiáng)客戶身份識(shí)別及信息核實(shí)。 　　最后，由支行行長進(jìn)行總結(jié)發(fā)言，著重強(qiáng)調(diào)開戶環(huán)節(jié)“五問兩查”的重要性，要求支行按照行內(nèi)內(nèi)控合規(guī)排查方案，定期對(duì)內(nèi)控案防管理情況進(jìn)行排查，做實(shí)做細(xì)日常工作，夯實(shí)內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)。 　　此次“警示與反思”大討論讓各崗位人員深刻意識(shí)到當(dāng)前形勢(shì)的嚴(yán)峻性，支行各崗位人員將持續(xù)強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)守合規(guī)底線，認(rèn)真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。