<p class="ql-block"> 2024年10月18日下午16點10分，工行貴州貴陽中西支行接到了一通異地客戶的電話，預(yù)約于次日大額取現(xiàn)50萬元?？蛻袈暦Q這筆巨款將用于兒子結(jié)婚修繕房屋和支付彩禮，資金來源為其妻子的轉(zhuǎn)入。這一大額取現(xiàn)請求立即引起了網(wǎng)點運營主管的高度警覺。為確保資金安全，運營主管迅速登記了客戶的詳細信息，并查詢到該客戶賬戶存在長期不動戶管控記錄?；谶@些信息，運營主管立即與貴陽市南明區(qū)涉網(wǎng)犯罪偵防中心取得聯(lián)系，對客戶信息進行核實。偵防中心反饋，該客戶在貴陽并無行動軌跡，且賬戶活動異常，存在重大涉案或洗錢嫌疑。偵防中心要求網(wǎng)點次日客戶到達時，立即與反詐中心值班民警取得聯(lián)系。</p><p class="ql-block"> 次日上午11點40分，該嫌疑人準時出現(xiàn)在網(wǎng)點。運營主管按照正常業(yè)務(wù)流程進行辦理，同時進一步詢問客戶的職業(yè)、居住地址以及資金的具體用途。然而，客戶的回答卻含糊不清，前后邏輯混亂，且聲稱有朋友在外等候，取款后需立即返回老家。這些異常行為讓運營主管更加確信自己的判斷，立即向南明區(qū)涉網(wǎng)犯罪偵防中心進行了緊急反饋，并詳細描述了客戶的可疑行為。</p> <p class="ql-block"> 為爭取時間，運營主管采取了巧妙的策略。首先，以客戶資金安全為由，要求嫌疑人進行更為詳細的身份驗證和資料填寫。其次，故意放慢操作速度，并向嫌疑人解釋系統(tǒng)繁忙，需要等待。與客戶進行閑聊，詢問其家庭情況、工作狀況等。在交談中，還不斷進行安撫，表示會盡快為其辦理取款手續(xù)，讓嫌疑人放松警惕。</p><p class="ql-block"> 12點04分，在運營主管的巧妙拖延下，民警趕到網(wǎng)點，將嫌疑人帶到辦公室進行詳細詢問，最后帶離網(wǎng)點。</p> <p class="ql-block"> 經(jīng)公安機關(guān)進一步調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該筆50萬元款項實為上海籍群眾馬某被詐騙資金。在銀行工作人員的敏銳警覺和緊密配合下，成功堵截了該筆巨額涉詐資金，為受害人馬某全額挽回了損失。</p><p class="ql-block"> 該專業(yè)、敏銳的行為不僅展現(xiàn)了銀行員工的專業(yè)素養(yǎng)和高度責任感，也贏得了貴陽市南明分局涉網(wǎng)犯罪偵防分中心的高度贊揚。10月21日，貴陽市南明分局涉網(wǎng)犯罪偵防分中心特向該行送上了一封《表揚信》，對網(wǎng)點工作人員在反詐工作中的突出表現(xiàn)給予了充分肯定和高度評價。</p> <p class="ql-block"> 未來，工行貴州貴陽分行將進一步加強反詐騙工作力度，提高員工對詐騙行為的識別和防范能力。同時，強化與當?shù)毓矙C關(guān)聯(lián)動合作力度，建立更加緊密的聯(lián)動機制，為構(gòu)建安全、和諧金融環(huán)境貢獻力量。</p>