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1.8 億存款不翼而飛，先刑 后民不是銀行免責(zé)的擋箭牌

王老師

<p class="ql-block"><b style="font-size:15px;">注:點(diǎn)擊下方按鈕可收聽(tīng)本文語(yǔ)音播放</b></p> <p class="ql-block"><b>編者按：先刑后民是最高人民法院頒發(fā)的關(guān)于審理刑民交叉案件的一個(gè)原則。主要內(nèi)容是一些案件必須先追究罪犯的刑事責(zé)任，之后，再審理與該刑事責(zé)任有關(guān)聯(lián)的民事案件。先刑后民的原則適用了多年，最近，最高人民法院撤銷了某市高級(jí)法院的判決，發(fā)回重審。這個(gè)做法重申先刑后民原則的本意。以后，人們可以此判例為依據(jù)，依法維護(hù)自己的合法權(quán)益。本文根據(jù)判例解說(shuō)先刑后民原則的內(nèi)容與含義。</b></p> <p class="ql-block">　　“炸屏啦！炸屏啦！”助理小姚剛剛走進(jìn)調(diào)解室就舉著手機(jī)沖著屋里的幾個(gè)調(diào)解員嚷嚷。</p><p class="ql-block"> “咋回事？看把你激動(dòng)的。”調(diào)解員老陳皺著眉問(wèn)。</p><p class="ql-block"> “最高法裁定駁回了高院一、二審的判決，發(fā)回重審！”小姚依然興奮地說(shuō)，“1.8個(gè)億??！這是多么大的一筆資金啊，能不炸屏嗎？！”</p><p class="ql-block"> “行啦，行啦！”老陳看向小姚，“說(shuō)重點(diǎn)，又是什么新鮮事？”</p><p class="ql-block"> 小姚抑制住情緒，盡量平靜地說(shuō)：“儲(chǔ)戶在銀行里邊的1.8億存款被銀行管理人員擅自挪走，最后，只剩下44萬(wàn)多。銀行以先刑后民為由抗辯，均得到一審、二審法院的認(rèn)可。官司打到最高院，結(jié)果，最高法院一錘定音，撤銷一、二審的判決，發(fā)回重審?！?lt;/p> <p class="ql-block">　　“快說(shuō)來(lái)聽(tīng)聽(tīng)?！睅讉€(gè)調(diào)解員都停下手里工作，眼巴巴地看向小姚。</p><p class="ql-block"> 小姚這才慢條斯理地講了起來(lái)。</p><p class="ql-block"> 本市有一家公證機(jī)關(guān)，在某個(gè)銀行的分行開(kāi)立了賬戶。這些年來(lái)，公證處的賬戶存下了大額的存款，一直由分行的負(fù)責(zé)人直接管理。每個(gè)季度，這個(gè)負(fù)責(zé)人都會(huì)提供各種表格，當(dāng)面匯報(bào)賬戶資金的流動(dòng)情況。這個(gè)做法從未中斷，一直延續(xù)到出事的那天。</p><p class="ql-block"> 負(fù)責(zé)人游說(shuō)公證處用存款購(gòu)買銀行的理財(cái)基金，什么手續(xù)都搞定了，可是，銀行方面卻告知公證處賬戶的存款余額不足，無(wú)法辦理相關(guān)的理財(cái)業(yè)務(wù)。直到這時(shí)，公證處才整明白自己的賬戶里只有44萬(wàn)多一點(diǎn)，其他的1.8億資金在存入銀行的第二天起，就被多次非法地轉(zhuǎn)給了7個(gè)空殼公司，以及兩個(gè)個(gè)人的賬戶。那個(gè)負(fù)責(zé)人編造各種數(shù)據(jù)以及假報(bào)表，謊稱公證處的賬戶安全、正常。</p> <p class="ql-block">　　事發(fā)后，公證處憤而提起訴訟狀告銀行，要求銀行為此給個(gè)說(shuō)法，并要求銀行承擔(dān)賠償責(zé)任。然而，銀行的代理律師向法官提交了幾十組證據(jù)，證明公證處賬戶內(nèi)的存款系被犯罪分子非法轉(zhuǎn)出，屬于該人的個(gè)人犯罪行為所為。因此，按照最高人民法院“先刑后民”的規(guī)定，銀行方面拒絕向公證處承擔(dān)責(zé)任，說(shuō)是待該案刑事案件審理完畢之后，再來(lái)考慮解決雙方之間的存款問(wèn)題。銀行方面的抗辯理由被法院采納，一審、二審均判決駁回公證處的訴訟請(qǐng)求。官司打到最高人民法院，經(jīng)過(guò)審理，判決被最高人民法院撤銷，案件發(fā)回重審。</p><p class="ql-block"> 小姚說(shuō)罷案情，大家紛紛議論起來(lái)。</p> <p class="ql-block">　　“以前聽(tīng)說(shuō)過(guò)儲(chǔ)戶的幾百萬(wàn)存款被銀行搞丟了，這回可是1.8個(gè)億，這個(gè)瓜有點(diǎn)大哈！”老王說(shuō)。</p><p class="ql-block"> “是啊，先刑后民是法院慣常的做法，還沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)這種情況可以刑民并行啊。”老張說(shuō)。</p><p class="ql-block"> “對(duì)呀，一般情況下這類案子都是等到刑事判決生效后，再來(lái)審理民事案子?！崩蟿⒏胶?。</p><p class="ql-block"> “看來(lái)，大家過(guò)去習(xí)以為常的做法有點(diǎn)走偏了。其實(shí)，這次是最高法院在給公眾上課，我們不免重溫一下先刑后民原則的內(nèi)容。避免將來(lái)的工作出現(xiàn)偏差?！崩详惱仙裨谠诘卣f(shuō)到。</p><p class="ql-block"> 看到大家點(diǎn)頭稱是，老陳看向小姚說(shuō)道：“這個(gè)案子你應(yīng)當(dāng)最熟悉吧，說(shuō)說(shuō)看，這個(gè)案子為什么不能適用先刑后民的原則?！?lt;/p><p class="ql-block"> 小姚顯然是過(guò)功課，不慌不忙地說(shuō)了起來(lái)。</p> <p class="ql-block">　　人們一貫認(rèn)為：刑民交叉的案子刑民并行審理為原則，先刑后民審理是例外。先刑后民的案子必須基于同一事實(shí)。然而，這個(gè)1.8億的案子刑民并非為“同一事實(shí)”。</p><p class="ql-block"> 公證處與銀行之間形成了儲(chǔ)蓄存款合同關(guān)系，銀行方面未履行資金安全保障、賬戶管理、對(duì)賬真實(shí)性等法定義務(wù)。在這個(gè)事實(shí)中，銀行是違約主體，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約等民事責(zé)任。</p><p class="ql-block"> 銀行的管理人員利用職務(wù)之便，私自轉(zhuǎn)走資金、偽造表單，涉嫌職務(wù)侵占、詐等犯罪。在這個(gè)事實(shí)中，主體是個(gè)人刑事犯罪。而且，這個(gè)案子引發(fā)的民事責(zé)任并不依賴于銀行員工犯罪案件刑事判決的結(jié)果，不需要等刑事案件的判決，即可直接認(rèn)定銀行方面已經(jīng)違反法定義務(wù)。所以，這個(gè)案子不能適用“先刑后民”的原則。</p> <p class="ql-block">　　“另外，關(guān)于先刑后民最高院有著明確的規(guī)定，單位員工的個(gè)人犯罪行為，不能作為免于單位民事責(zé)任的依據(jù)。”小姚提高聲音說(shuō)到。</p><p class="ql-block"> 小姚話音剛落，大家七嘴八舌地說(shuō)開(kāi)了。</p><p class="ql-block"> “就是啊，看來(lái)過(guò)去單純強(qiáng)調(diào)先刑后民，把最基礎(chǔ)的東西都搞沒(méi)了，沒(méi)底線啦！”</p><p class="ql-block"> “就是啊，這種事情一旦追究了員工個(gè)人的刑事責(zé)任，銀行就把自己摘得干干凈凈，就連民事責(zé)任也不想承擔(dān)?！?lt;/p><p class="ql-block"> “是啊，是啊。如果以后遇到這種事情銀行都用先刑后民來(lái)推辭，老百姓誰(shuí)還敢往銀行里存錢??！”</p><p class="ql-block"> 老陳看向小姚，說(shuō)：“功課做得不錯(cuò)，非常好！抽時(shí)間把那些必須先刑后民的案子整理個(gè)清單，以便大家辦案子的時(shí)候參考。”</p><p class="ql-block"> 話音剛落，小姚便接話道：“干嘛還要抽時(shí)間去做，我已經(jīng)整理出來(lái)了?！?lt;/p><p class="ql-block"> 大家一聽(tīng)都靜下來(lái)，等這小姚說(shuō)下去。</p> <p class="ql-block">　　“聽(tīng)好啦，常見(jiàn)的先刑后民的案子主要有四大類。”小姚接著說(shuō)了起來(lái)。</p><p class="ql-block"> 一、民間借貸涉嫌非法集資、詐騙等犯罪的。</p><p class="ql-block"> 二、買賣合同、工程合同涉嫌合同詐騙犯罪的。</p><p class="ql-block"> 三、理財(cái)、投資涉嫌非法吸收公眾存款犯罪的。</p><p class="ql-block"> 四、銀行卡、資金往來(lái)涉嫌詐騙、洗錢犯罪的。</p><p class="ql-block"> 這四類犯罪的特征是同一筆錢、同一個(gè)行為，犯罪行為人既觸犯了刑律，同時(shí)又侵害受害人的財(cái)產(chǎn)。所以，一般先審理刑事案子，之后，再審理民事案子。</p><p class="ql-block"> “小姚你做得的太好啦！”</p><p class="ql-block"> “做得不錯(cuò)，謝啦！”</p><p class="ql-block"> “給你點(diǎn)個(gè)超贊！”</p><p class="ql-block"> 大家紛紛夸贊小姚。</p>