<h3>反洗錢基本常識：
一、 什么是洗錢？
洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
二、"黑錢"主要來自哪些犯罪活動？
來源于毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的收入和收益都屬于"黑錢"。
三、常見的洗錢途徑方式有哪些？
（1）通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系；
（2）通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；
（3）利用現(xiàn)金交易和發(fā)達的經(jīng)濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為；
（4）利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；
（5）利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；
（6）設(shè)立空殼公司，作為非法資金的"中轉(zhuǎn)站"；
（7）通過買賣股票、基金保險或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化；
（8）通過購買彩票進行洗錢；
（9）通過購買房產(chǎn)進行洗錢；
（10）通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。
四、洗錢有哪些危害？
洗錢為犯罪活動轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢活動嚴(yán)重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會不公平。洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定。洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場微觀竟?fàn)幁h(huán)境，損害市場機制的有效動作和公平竟?fàn)?。洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風(fēng)險。洗錢活動與恐怖活動相結(jié)合，還會危害社會穩(wěn)定、國家安全并對人民的生命和財產(chǎn)形成巨大威脅。
五、為什么要反洗錢？
洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。<br></h3>